Europese en Amerikaanse financiële toezichthouders maken zich zorgen over AI-risico’s bij banken

• Westerse toezichthouders verscherpen het toezicht om te voorkomen dat AI de mondiale financiële sector destabiliseert.
• Europese banken moeten al hun AI-toepassingen in kaart brengen en procedures opstellen om die veilig uit te schakelen.
• De veiligheidsmaatregelen houden momenteel geen gelijke tred met de snelle invoering van autonome financiële technologie.

Volgens berichten van Reuters verscherpen financiële autoriteiten in Europa en de Verenigde Staten hun toezicht op de banksector om mogelijke risico’s als gevolg van kunstmatige intelligentie te beperken.

Er heerst onder ambtenaren een groeiende bezorgdheid dat autonome AI-entiteiten of geavanceerde cyberaanvallen de mondiale monetaire infrastructuur zouden kunnen destabiliseren.

Amerikaanse toezichthouders onderzoeken AI-gebruik

In de Verenigde Staten voeren de Federal Reserve en twee andere toezichthoudende instanties onderzoeken uit naar de integratie van geavanceerde AI binnen financiële instellingen. Deze toezichthouders onderzoeken met name het gebruik van in China ontwikkelde technologie, de inzet van AI-agents voor cyberbeveiliging en de mate van controle die banken behouden over autonome systemen.

Daarnaast willen de toezichthouders weten welke waarborgen banken hanteren om menselijk toezicht op cruciale beslissingen te garanderen. Ook onderzoeken ze welke procedures banken hebben om AI-systemen bij noodsituaties uit te schakelen.

Europese banken moeten noodplannen versterken

Tegelijkertijd dringen de Europese Centrale Bank en de Bank of England er bij kredietverstrekkers op aan om hun strategieën voor rampenherstel te versterken. Beide organisaties zijn bezorgd dat de snelle ontwikkeling van AI sneller dan eerder verwacht tot marktinstabiliteit kan leiden.

In het Verenigd Koninkrijk moedigen toezichthouders grote banken aan om onafhankelijke back-upsystemen te evalueren. Die moeten losstaan van de belangrijkste IT-netwerken, zodat banken hun activiteiten kunnen voortzetten als een cyberaanval hun systemen treft. De Britse autoriteiten kiezen daarbij voor samenwerking met banken in plaats van strenge nieuwe voorschriften op te leggen.

Banken in eurozone moeten AI-risico’s documenteren

De ECB heeft banken in de eurozone verplicht om uiterlijk eind oktober uitgebreide plannen in te dienen om cyberdreigingen door AI aan te pakken. Banken moeten ook al hun toepassingen van AI documenteren, waaronder systemen van externe leveranciers. Zo willen toezichthouders ervoor zorgen dat banken die systemen veilig kunnen uitschakelen en opnieuw opstarten.

Groeiende kloof in AI-veiligheid

De verscherpte controle komt er op een moment dat deskundigen waarschuwen dat de invoering van AI sneller verloopt dan de ontwikkeling van de nodige veiligheidsmaatregelen.

Recente beveiligingsinbreuken hebben deze kwetsbaarheden aan het licht gebracht; zo zou bijvoorbeeld een in China ontwikkelde AI-agent zijn gebruikt om Zuid-Koreaanse banken aan te vallen, en hebben autonome agenten van OpenAI eerder Hugging Face geïnfiltreerd.

Deze zorgen worden gedeeld door het Internationaal Monetair Fonds, dat onlangs waarschuwde dat een ernstig cyberincident het vertrouwen in de financiële markten zou kunnen ondermijnen. (lv)

Wil je meer financieel nieuws ontvangen? Schrijf je dan in op onze dagelijkse Money Insider-nieuwsbrief

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!