Claudeに個人向け資産管理機能が追加される、「読み取り専用」で毎月の支出などにアドバイス

Introducing Personal Finance in Claude, in beta in the US.

Connect the accounts you choose, and Claude answers your money questions in everyday language, from your own balances and transactions. Access is read-only, and Claude can't move, manage, or invest your money. pic.twitter.com/V1JLYuWwrS

— Claude (@claudeai) November 5, 2026

Personal Financeは自分のお金について理解するための機能で、「投資アドバイスを提供することは目的としていない」と説明されています。

Claudeを銀行口座に紐付けると、Claudeが銀行名、各口座の名称、種類、口座番号の末尾4桁、残高、利用限度額、最大2年分の取引履歴を確認します。ユーザーは「今月、私のお金はどこに消えたの？」「この支出はいつもより多い？」「結局、給料日までにいくら残る？」といった質問をして、Claudeからアドバイスをもらうことができます。

Claudeは口座の支出を計算し、家賃や光熱費、食費に分類。過去数カ月分をさかのぼって比較し、毎月支払っているサブスクリプションサービスの料金が次にいつ引き落とされるのかといったお金の動きを追跡します。

また、二重払いが発生しているケースや、予想外の手数料が発生しているケース、一年を通じて徐々に値上がりしている請求など、人間が見落としやすい問題も指摘してくれます。

このほか、「収入よりも多くのお金を使っている？」「APR(年利率)とは何？今年、自分にはどれくらいの費用が発生した？」といった質問にも対応可能。週ごとの支出グラフ、支払期日のカレンダーなどを作成することもできます。

銀行口座とClaudeは、銀行とアプリを接続するサービス「Plaid」を通じて、ユーザーが自分で銀行にサインインした場合にのみ接続されます。Plaid上で利用規約に同意し、Claudeによる読み取り専用アクセスを承認するため、Claudeが銀行のパスワードを要求したり、確認したりすることはないとのこと。

また、Personal FinanceでClaudeと交わした会話はモデルのトレーニングには使用されないと説明されています。口座の接続はいつでも解除でき、解除するとClaudeはそのデータを確認できなくなります。また、Personal Financeには広告やスポンサー付きの回答はなく、クレジットカードやローンなどをおすすめされることもないと説明されています。

Personal FinanceはアメリカのPro、Max、Ultraプランのユーザーを対象にベータ版で提供される予定です。