Названы приводящие к блокировке обычные действия с картой

Экономист Косарева: Комментарии вроде «за торт» могут привести к блокировке карты

Нетипичные снятия наличных, переводы на подозрительные номера, комментарии вроде «за торт» и массовые мелкие пополнения могут привести к блокировке карты или операции, предупредила управляющий партнер агентства ВМТ Консалт Екатерина Косарева. В разговоре с «Лентой.ру» она объяснила, что антифрод-системы банков реагируют на эти признаки.

По ее словам, один из триггеров — нетипичное поведение клиента. Если человек внезапно начинает ежедневно снимать крупные суммы, в том числе в других городах и ночью, система сработает, и операция зависнет. При этом те же действия не вызовут вопросов, если клиент снимает наличные регулярно.

Второй триггер — подозрительный получатель перевода. Номера телефонов, заподозренные в мошеннических схемах, попадают в базу Банка России: если переводить на карту, привязанную к такому номеру, банк заблокирует перевод. Не исключены и ложные срабатывания, например при перепродаже номера.

«Третий — комментарий к переводу, по которому можно определить оплату за товар или услугу: «за торт», «спасибо за реснички», «за квартиру за январь». Это признаки нелегальной предпринимательской деятельности без чека. Также внимание привлекают переводы в адрес компаний с повышенным риском — букмекерских контор и онлайн-казино, особенно если раньше таких операций не было», — указала Косарева.

Вместе с тем операцию, похожую на дропперство, заблокируют на этапе получения денег или попытки снять средства. Сценарий, при котором клиент получает средства на карту и тут же их снимает, причем несколько раз, подозрителен для антифрод-системы. А небольшие массовые пополнения на личную карту система воспринимает как попытку скрыть доходы, не облагаемые НДФЛ. По словам специалиста, такая проблема часто возникает у председателей родительских комитетов в садах и школах.

При блокировке Косарева советует связаться с поддержкой банка прямо из приложения — это снизит риск общения с мошенниками и вовлечения в преступную схему.

Ранее эксперт «Народного фронта» Александра Пожарская рассказала, что мошенники-«рекрутеры» обманывают россиян чаще всего при помощи предоплаты за работу, манипуляций с зарплатой, предложений вложиться в «перспективный проект», фальшивых вакансий, а также вовлечения в дроперство.