Morgan Stanley rebaja Flagstar Bank por perspectivas de beneficios

Investing.com - Morgan Stanley ha rebajado la calificación de Flagstar Bank () a Infraponderar desde Sobreponderar y ha reducido su precio objetivo a 12,00 dólares desde 15,00 dólares. La acción cotiza actualmente a 10,54 dólares, y el análisis de InvestingPro sugiere que los títulos están ligeramente sobrevalorados en relación con su estimación de valor razonable.

La firma espera nuevos recortes en las previsiones que aún no se reflejan en las estimaciones de consenso. Morgan Stanley es ahora la única entidad con calificación de Infraponderar sobre el valor.

La estimación de beneficio por acción de Morgan Stanley para 2027, de 58 céntimos, se sitúa entre un 32% y un 39% por debajo de la guía de la compañía, que apunta a entre 85 y 95 céntimos, y un 22% por debajo del consenso de 74 céntimos. Esto coincide con la confianza en general de los analistas, ya que los datos de InvestingPro muestran que 15 analistas han revisado a la baja sus estimaciones de beneficios para el próximo período. La acción ha caído un 24% en los últimos seis meses. La previsión más baja refleja una reducción de los ingresos netos por intereses, mayores provisiones y un mayor número de acciones en circulación.

Las estimaciones de ingresos netos por intereses de la firma para 2027 y 2028, de 2.066 millones de dólares y 2.445 millones de dólares respectivamente, se sitúan por debajo de la guía de Flagstar, que apunta a entre 2.200 millones y 2.300 millones de dólares, y entre 2.600 millones y 2.700 millones de dólares. Morgan Stanley contempla el extremo superior de la guía de provisiones de Flagstar para 2027, de entre 175 millones y 225 millones de dólares, para reflejar un mayor riesgo crediticio, y mantiene las recompras de acciones en suspenso hasta el tercer trimestre de 2027.

El precio objetivo actualizado implica un potencial alcista del 14% para las acciones de Flagstar, frente al 26% de la mediana de los valores en el universo de cobertura de Morgan Stanley y el 34% de los valores con calificación de Sobreponderar.

En otras noticias recientes, Flagstar Bank presentó unos resultados del tercer trimestre peores de lo esperado, con un beneficio por acción ajustado de 0,01 dólares sobre unos ingresos de 530 millones de dólares. Estas cifras quedaron por debajo de las previsiones de Wall Street, que anticipaban un beneficio por acción de 0,07 dólares e ingresos de 545,77 millones de dólares. El beneficio por acción se quedó un 85,71% por debajo de las estimaciones, mientras que los ingresos fueron un 2,89% inferiores a las expectativas. A la luz de estos acontecimientos, Cantor Fitzgerald reiteró su calificación de Sobreponderar para Flagstar Bank, pero revisó a la baja sus estimaciones de beneficios. La firma ajustó su previsión de beneficio por acción básico para el ejercicio fiscal 2026 a 0,08 dólares desde 0,25 dólares, y su estimación para el ejercicio fiscal 2027 a 0,70 dólares desde 1,10 dólares. Además, Cantor Fitzgerald estableció una estimación de beneficio por acción básico para el ejercicio fiscal 2028 de 1,55 dólares. Estos recientes acontecimientos ofrecen a los inversores información clave sobre el rendimiento financiero y las perspectivas futuras de Flagstar Bank.

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