Банки получат новое основание для заморозки счетов. Эксперты предупредили о рисках для россиян из-за недоработки алгоритмов

Росфинмониторинг предложил новое основание для заморозки банковских счетов россиян

В Росфинмониторинге разработали законопроект, в котором предложили ввести новое основание для блокировки счетов россиян.

Отдельным основанием станет частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Операции клиента в таком случае планируется остановить на пять рабочих дней. Затем, если не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к средствам восстановят. Так власти рассчитывают закрыть лазейку для злоумышленников.

Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов, включенных в список Росфинмониторинга. В него входят лица, причастные к экстремистской или террористической деятельности. Их средства замораживаются в течение суток после внесения в перечень. В настоящий момент в нем находятся более 15 тысяч человек.

Материалы по теме:

Критика законопроекта

Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер в беседе с «Известиями» сообщил, что в случае принятия законопроекта число блокировок счетов с большой вероятностью увеличится. Рост составит не менее 20 процентов.

По его словам, с новыми критериями сразу подскочит риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса. Он добавил, что на сегодняшний день нет полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств.

Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева, в свою очередь, уточнила, что после запуска новых параметров системы кредитные организации будут реагировать на формальные совпадения имени, фамилии и даты рождения. Она считает, что особенно внимательными стоит быть носителям распространенных имен и фамилий, поскольку большая часть ложных срабатываний придется именно на их обладателей.

Популярная причина блокировки счетов

Начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов сообщил, что в России случаи блокировки банковских счетов чаще всего связаны с нетипичным поведением клиентов.

Материалы по теме:

По его словам, речь идет как о слишком частых переводах, так и об операциях на суммы, несоразмерные официальному доходу. Курьянов подчеркнул, что в таких ситуациях банк ограничивает дистанционное обслуживание и предлагает клиенту пояснить характер проводимых операций. Он добавил, что для этого нужно обратиться в ближайший офис кредитной организации.

Также россиянам назвали приводящие к блокировке счетов комментарии при переводах. Специалисты Роскачества уточнили, что к ним относятся намеки на незаконную деятельность, когда граждане пишут в шутку или всерьез фразы типа «на взрывчатку» или «взятка». Также внимание службы безопасности могут привлечь переводы, связанные с коммерческой деятельностью. Эксперты посоветовали при переводе использовать нейтральные бытовые формулировки, такие как «возврат долга», «на подарок», «за обед».