Минфин собирается усилить контроль за переводами между физическими лицами. Отслеживать их будет Банк России

Минфин РФ предложил обязать ЦБ передавать в Федеральную налоговую службу (ФНС) сведения о гражданах, «операции по счетам которых имеют признаки систематического получения доходов от других физических лиц». 

Такую поправку, сообщает «Интерфакс», Минфин предложил ко второму чтению одного из законопроектов, входящих в бюджетный пакет. Профильный комитет Госдумы планирует рассмотреть ее на заседании 15 ноября.

Предполагается, что Банк России будет анализировать операции по счетам физических лиц и, если обнаружит признаки «получения доходов от других физических лиц», передавать сведения в ФНС. Налоговая служба получит право запрашивать у банков выписки по их счетам.

Что будет считаться признаками «систематического получения доходов от других физических лиц», а также в какой форме и как часто ЦБ должен будет передавать информацию в налоговые органы, предполагается определить отдельно.

У налоговых инспекторов сейчас есть право запрашивать у банков выписки по счетам физических лиц (не имеющих статус индивидуальных предпринимателей) только, если есть решение о взыскании задолженности или проводится налоговая проверка, санкционированная вышестоящим органом. Предложенная Минфином поправка добавляет новое основание для запросов — получение информации от ЦБ.

О том, что Минфин разрабатывает поправки, усиливающие контроль за переводами физических лиц, в марте писали «Ведомости». Тогда сообщалось, что, по задумке Минфина, ФНС получает у банков информацию об открытии и закрытии счетов физических лиц, их картах и категориях доходов и передает ее в ЦБ. Банк России сопоставляет эти сведения с операциями физического лица и выявляет аномалии.

Необходимость нововведения в Минфине объясняли тем, что переводы в между физическими лицами зачастую рассматриваются как «подарки» и не облагаются налогом, хотя среди них могут быть и платежи по фактическим сделкам — например, за услуги или аренду квартиры.