Julius Baer fait face à une injonction de capital après des violations détectées par la FINMA

Investing.com -- Le régulateur suisse FINMA a annoncé mardi avoir constaté de graves violations des règles de gestion des risques et de lutte contre le blanchiment d’argent au sein de , ordonnant à la banque privée de détenir 250 millions de francs suisses de capital supplémentaire et confisquant environ 10 millions de francs de bénéfices.

L’affaire concerne des prêts à des entreprises privées accordés à un groupe européen ainsi que des relations avec des clients impliquant deux personnes politiquement exposées (PPE) russes. La décision n’est pas encore juridiquement contraignante.

La FINMA a indiqué que Julius Baer devra maintenir ce capital supplémentaire jusqu’à ce qu’elle ait cédé les actifs clients ne correspondant pas à son appétit pour le risque. Le versement de dividendes sera soumis à l’approbation préalable du régulateur. La FINMA a également ouvert des procédures à l’encontre de trois anciens employés.

Le régulateur a estimé que Julius Baer ne disposait pas d’une organisation ni d’effectifs adéquats pour gérer son activité de dette privée. À partir de septembre 2019, la banque a accordé huit prêts au groupe européen et à son fondateur, avec une exposition totale dépassant 1 milliard de francs en 2022 et 2023. Une exposition de 586 millions de francs encore en cours fin 2023 a finalement été intégralement dépréciée.

La FINMA a également relevé des défaillances dans la gestion par la banque de clients à haut risque liés aux deux PPE russes. Elle a indiqué que Julius Baer avait omis, pendant plusieurs années, de vérifier de manière adéquate l’origine de leurs actifs et n’avait pas suffisamment examiné les informations négatives dans les médias ni les comportements suspects.

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En 2019, la banque a accordé une dérogation à ses règles internes après qu’un employé a cautionné un client PPE, selon la FINMA. La banque n’a pas remis en question cette dérogation lors des révisions ultérieures, malgré les liens personnels étroits entre l’employé et la famille du client.

La FINMA a indiqué avoir identifié de graves manquements dans cinq procédures d’exécution engagées contre Julius Baer depuis 2017, soulignant des faiblesses persistantes dans son dispositif de gestion des risques et de conformité.

Julius Baer a déclaré avoir mis en œuvre des mesures correctives en réponse aux conclusions de la FINMA et avoir abandonné son activité de dette privée. La banque a également redéfini son appétit pour le risque, tandis que la FINMA a levé ou assoupli certaines restrictions antérieures.

La banque a précisé que la nouvelle exigence de capital de 250 millions de francs implique un ratio de capital CET1 minimum de 9,4 %, contre une exigence précédente équivalant à 500 millions de francs. Le ratio CET1 déclaré de Julius Baer s’établissait à 18,5 % fin juin 2026.

La banque a soumis une demande de rachat d’actions à la FINMA pour approbation finale. Elle devra continuer à rendre compte au régulateur de ses mesures en matière de risques et de conformité jusqu’en 2032.

Cet article a été généré et traduit avec l’aide de l’IA et revu par un rédacteur. Pour plus d’informations, consultez nos T&C.