Julius Baer se enfrenta a una orden de capital tras infracciones detectadas por FINMA

Investing.com -- El regulador suizo FINMA anunció el martes que había detectado graves infracciones de las normas de gestión de riesgos y de prevención del blanqueo de capitales en , ordenando al banco privado mantener 250 millones de francos suizos adicionales en capital y confiscando alrededor de 10 millones de francos en beneficios.

El caso se refería a préstamos de deuda privada concedidos a un grupo europeo y a relaciones con clientes que implicaban a dos personas políticamente expuestas (PEP) rusas. La resolución aún no tiene carácter jurídicamente vinculante.

FINMA indicó que Julius Baer deberá mantener el capital adicional hasta que haya desinvertido los activos de clientes que estén fuera de su interés por el riesgo. Los dividendos requerirán la aprobación previa del regulador. FINMA también ha abierto un procedimiento contra tres exempleados.

El regulador señaló que Julius Baer carecía de una organización y una dotación de personal adecuadas para gestionar su negocio de deuda privada. Desde septiembre de 2019, el banco concedió ocho préstamos al grupo europeo y a su fundador, con una exposición total que superó los 1.000 millones de francos en 2022 y 2023. Una exposición pendiente de 586 millones de francos a finales de 2023 fue finalmente amortizada en su totalidad.

FINMA también detectó deficiencias en la gestión por parte del banco de clientes de alto riesgo vinculados a las dos PEP rusas. Según el regulador, Julius Baer no verificó adecuadamente durante varios años el origen de sus activos y no examinó con suficiente rigor los informes negativos en los medios de comunicación ni los comportamientos sospechosos.

71,60

▲+0,36(+0,51%)

Mercado cerrado·28/09·CHF

En 2019, el banco concedió una excepción a sus normas internas tras el aval de un empleado a un cliente PEP, según indicó FINMA. El banco no cuestionó adecuadamente dicha excepción en las revisiones posteriores, a pesar de que el empleado mantenía estrechos vínculos personales con la familia del cliente.

FINMA señaló que había identificado infracciones graves en cinco procedimientos de supervisión contra Julius Baer desde 2017, lo que apunta a debilidades persistentes en su marco de riesgos y cumplimiento normativo.

Julius Baer indicó que había implementado medidas correctoras en respuesta a los hallazgos de FINMA y que había abandonado su negocio de deuda privada. El banco también ha redefinido su interés por el riesgo, mientras que FINMA ha levantado o relajado algunas restricciones anteriores.

El banco señaló que el nuevo requisito de capital de 250 millones de francos implica un ratio mínimo de capital CET1 del 9,4%, frente a un requisito anterior equivalente a 500 millones de francos. El ratio CET1 declarado por Julius Baer se situaba en el 18,5% a finales de junio de 2026.

El banco ha presentado ante FINMA una solicitud de recompra de acciones para su aprobación definitiva. Deberá continuar informando al regulador sobre sus medidas de riesgo y cumplimiento normativo hasta 2032.

Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.

¿Está BAER en alguna de nuestras estrategias de IA?

ProPicks IA reevalúa BAER cada mes frente a miles de alternativas en más de 100 métricas financieras y construye las estrategias que salieron adelante.

Élite energética supera a su índice de referencia en un 37% en lo que va del año. Oportunidades en Mid-caps en un 21%. Titanes tecnológicos, nuestra estrategia insignia, ha superado al S&P 500 en un 112% desde su lanzamiento hace tres años.

Descubra si BAER pasó el filtro — y qué acciones lo lograron.