58 тонн наличных в месяц — именно столько обрабатывает российская платежная система А7, обходящая санкции. Меньше чем за год она переправила из Москвы в Азию более 14 миллиардов рублей, собранных на «Садоводе» и других рынках. Отследить эти деньги невозможно

Что такое А7 и как она стала крупнейшим игроком на рынке теневых платежных агентов

Введение санкций против российских банков и платежных систем, а также отключение от SWIFT после начала большой войны с Украиной привело к появлению теневых агентов, которые предлагают россиянам услуги трансграничных переводов. Офисы многих из них расположены в столичном квартале Москва-Сити, рассказывало издание «Проект» весной 2026 года.

Самый крупный такой агент — компания А7 молдавского предпринимателя Илана Шора, осужденного в Молдове за мошенничество и хищения. Шор владеет контрольным пакетом компании, остальные 49% принадлежат российскому государственному Промсвязьбанку (ПСБ). В конце 2019 года ПСБ стал официальным опорным банком Минобороны и оборонно-промышленного комплекса России.

Госкорпорация ВЭБ РФ, которую возглавляет Игорь Шувалов, «осуществляет поддержку» А7. Журналисты «Проекта» предполагают, что «важную, но тайную роль в компании» может играть Роман Абрамович. Собеседник «Проекта» на рынке трансграничных платежей назвал Абрамовича «крышей и спонсором» А7. По его мнению, предприниматель стал работать с Шором, поскольку оценил его умение «выстраивать схемы» (представители Абрамовича отрицают его участие в А7).

Согласно данным «Проекта», Илан Шор впервые прилетел в Россию после заочного ареста в Молдове на самолете Абрамовича, что говорит об их близком знакомстве.

Глава госкорпорации ВЭБ, которая «осуществляет поддержку» А7, — Игорь Шувалов, давний знакомый Абрамовича. 

В 2024 году A7 снимала офисы в бизнес-центрах Абрамовича «Белые сады» и «Сколково Парк». Сейчас в офисах Абрамовича остаются две «дочки» А7

«Еще один признак участия олигарха — огромная финансовая помощь А7 со стороны предпринимателя Виктора Харитонина, которого в прессе давно называют „учеником Абрамовича“», — отмечает «Проект».

По оценке партнера Романа Абрамовича, который поговорил с «Проектом» на условиях анонимности, А7 осуществляет примерно 15% всех трансграничных переводов в России. Сама компания оценивает долю еще выше — в 19%. «Больше A7 даже рядом никого нет», — цитировал «Проект» собеседника, работающего на этом рынке. Другие источники издания сходятся в том, что А7 — крупнейший игрок во всей отрасли.

«Проекту» удалось получить список всех клиентов А7. Среди них оказалось не меньше 25 российских компаний, против которых уже введены санкции США и ЕС. Пять из них — производители и поставщики боевых дронов, которые российская армия использует на войне с Украиной.

Другие клиенты А7 — туроператор «Библиоглобус», принадлежащий Аркадию Ротенбергу, маркетплейс Wildberries, производитель сигарет «Интернэшнл Тобакко Групп», сеть ювелирных магазинов Sunlight, а также промышленники: добывающая природный газ «Арктик СПГ 2» Леонида Михельсона, «Турбинные технологии ААЭМ», «S-7 инжиниринг» и другие.

В конце октября журналисты Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) дополнили расследование «Проекта». Ознакомившись с внутренними документами компании и поговорив с источниками, расследователи выяснили, что большая часть платежей поступает в структуры A7 благодаря сотням тонн наличных рублей, которые принимают у физических лиц и компаний на нескольких оптово-розничных рынках Москвы, включая крупнейший — «Садовод».

Этот рынок известен тем, что большинство расчетов там совершается именно в наличных деньгах, а среди сотрудников и владельцев торговых точек много людей, приехавших на заработки из стран СНГ. «Садовод — это просто большая клиентская база», — объяснил ICIJ выбор этого места для ведения бизнеса А7 собеседник, знакомый с ситуацией.

Как работает эта схема

Экосистема рыночных посредников, которая конвертировала наличные деньги с «Садовода» в обычные банковские переводы или криптовалюту (чаще всего уходившую в Китай) существовала еще до 2022 года. Однако затем ее подорвали западные санкции, запретившие российским компаниям доступ к системе SWIFT.

Усовершенствованная система А7 позволила группе рыночных брокеров на «Садоводе» продолжить работу. Теперь они принимают мешки с наличными, принесенные продавцами, и производят подсчет, следует из документов. Эти первичные кассы получили название «отделов», следует из документации А7, всего их не менее восьми.

Затем брокеры складывают рубли в мешки с номерами. Те загружаются в фургоны вместе с платежными поручениями клиентов и отправляются в пункт обработки платежей А7 в другом районе Москвы. Там работают около 50 кассиров, которые вводят наличные в систему подсчета А7. Затем наличные доставляют в «Промсвязьбанк». Тот помещает их в хранилище и зачисляет на счета А7.

Затем А7 задействует свои подставные компании, зарегистрированные за рубежом. Фирмы-посредники в Кыргызстане покупают криптовалюту, используя связанную c А7 криптобиржу Grinex. В этот момент российское происхождение денег уже не указывается благодаря либеральной политике Кыргызстана в отношении криптовалютных операций.

Банк ПСБ обеспечивает банковскую инфраструктуру для перевода денег в Кыргызстан и предоставляет займы и поручительства, если они необходимы. Из Кыргызстана деньги уходят к связанным с А7 фирмам-посредникам в третьих странах — чаще всего на Ближнем Востоке и в Юго-Восточной Азии. Они конвертируют полученную криптовалюту в местные валюты и отправляют деньги финальному получателю.

«К тому моменту, когда [платеж по A7] поступает, никто в цепочке, от клирингового банка США до китайского поставщика, не знает, откуда он взялся», — уверяет эксперт по незаконным финансам Закари Тварозна, соавтор расследования об A7, проведенного совместно с британской некоммерческой организацией Open Source Centre. «Вашингтон, по сути, создал рынок для A7 [ограничив легальные операции], а затем ничего с этим не сделал», — заключает он.

В чем опасность этой схемы для мировой финансовой системы

С ноября 2024-го по июль 2025 года A7 переработала не менее 283 тонн наличных рублей на сумму более 14 миллиардов долларов, пишут ICIJ и «Проект». Отследить происхождение наличных денег журналистам не удалось, однако очевидно, что большая их часть, как и прежде, ушла в Китай.

Утекший в сеть реестр векселей А7, изученный ICIJ, показывает, что в 2025 году поступления наличных средств А7 в ПСБ увеличились и достигли 195 миллиардов рублей (2,3 миллиарда долларов) за один месяц к апрелю 2025 года и 250 миллиардов рублей (3,1 миллиарда долларов) в июне 2025 года. На пике А7 обрабатывал не менее 58 тонн наличных в месяц.

1 октября 2026-го Минфин США объявил A7 «значительной транснациональной преступной организацией». Это означает, что американские финансовые организации больше не смогут осуществлять переводы с участием «субагентов» A7 — подставных зарубежных компаний, через которые сеть проводит платежи клиентов из РФ.

А7 «использует современную многоуровневую систему контроля», она «была создана для обеспечения бесперебойных расчетов на российском рынке, который подвергся незаконным ограничительным мерам», — говорится в пресс-релизе компании, опубликованном после заявления Минфина США. «Все клиенты проходят проверку для выявления рисков и предотвращения обслуживания лиц или организаций, деятельность которых нарушает нормативные требования», — уверяют в компании.

Еще два года назад, при запуске, А7 позиционировала себя как «платежная система, защищенная от санкций».

Эксперт по борьбе с финансовыми преступлениями из Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег Джордж Волошин объяснил в комментарии ICIJ, что А7 «не только помогает России обходить западные санкции и экспортный контроль», но также «вероятно, способствует отмыванию денег наличными, фактически легализуя потенциальные доходы от преступной деятельности».

При этом международные банки-посредники и бенефициары фактически становятся соучастниками этих процессов — хотя в действительности не понимают, откуда на самом деле происходят деньги, участвующие в операциях. Причина — именно в наличных, добавляет Волошин:

Наличные деньги считаются одним из наиболее рискованных способов оплаты, поскольку они анонимны, могут перемещаться через границы и не привязаны к конкретному лицу или компании.

Вся схема «зависит от доверенных посредников, налаженных связей и уверенности в том, что деньги поступят», — считает управляющий партнер российской компании Tri-Trace Investigations, специализирующейся на комплексной проверке финансовых рынков, Илья Шуманов: «Схема может иметь широкий международный охват. При этом посторонние имеют ограниченное знание о транзакциях, лежащих в основе операций».

Согласно документам, которые изучили ICIJ, в конце 2024 года компания A7 получила от брокеров, работающих на «Садоводе», 314 запросов на оплату на сумму 76 миллионов долларов. Все эти деньги предназначались для гонконгской экспортной компании Yiton Trading Ltd.