Citigroup en hausse de 13% avant les résultats des grandes banques et l’IPC

Investing.com - Wall Street a ouvert la semaine en mode attentiste. Les actions ont évolué prudemment lundi, tandis que le marché obligataire restait fermé pour Columbus Day, et les indices étaient partagés : le a clôturé pratiquement stable à 7.807 (-0,06%), le a progressé de 0,38%, et les fabricants de puces ont entraîné le à la baisse de plus de 0,7% pour une cinquième séance consécutive de pertes. Le S&P 500 à pondération égale a en réalité progressé, signe que les ventes sont restées concentrées sur les semi-conducteurs plutôt que de se propager à l’ensemble du marché.

Dans ce contexte, notre moteur de Stratégies alimenté par l’IA détient discrètement une position qui surperforme largement son propre secteur - et les investisseurs souhaitant bénéficier de ce type de sélection en continu peuvent y accéder via ProPicks AI d’Investing.com, inclus dans InvestingPro.

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L’action en question est , une position active au sein de notre stratégie Financial Fortresses, qui sélectionne algorithmiquement les valeurs du secteur financier en fonction de la solidité de leur bilan et de leur valorisation relative. Citigroup affiche une hausse d’environ 12,9% depuis le début de l’année, tandis que le secteur financier au sens large recule de 0,3% - un écart notable à l’approche des résultats bancaires. L’action a encore gagné 3,9% ce mois-ci, progressant de 127$ le 1er octobre à 131,92$ à la clôture de lundi, se rapprochant ainsi de son récent plus haut sur 52 semaines proche de 135,29$. Citigroup a dépassé les estimations de bénéfices quatre trimestres consécutifs - plus récemment le 14 avril, avec un BPA de 3,06$ contre une estimation de 2,64$ - et affiche un Rang #2 (Achat) sur la base de la hausse des estimations prospectives, le BPA annuel 2026 étant projeté en hausse de 33,25% à 10,62$.

Ce fut une année difficile pour les valeurs financières. Financial Fortresses, la stratégie IA détenant Citigroup, affiche un rendement total de -4,6% pour 2026, à plus de 5 points de pourcentage derrière l’indice - ce qui n’est pas surprenant étant donné que les banques ont été le secteur le moins performant du S&P 500 au cours du mois écoulé, la hausse des rendements ayant comprimé les marges et le sentiment du groupe. Mais des signes indiquent que la tendance pourrait s’inverser. FactSet s’attend toujours à ce que les bénéfices du secteur au troisième trimestre progressent modestement de 3% en glissement annuel, une fraction du rythme de près de 30% pour l’ensemble du S&P 500 - pourtant la plupart des positions de la stratégie ont discrètement repassé en territoire positif ce mois-ci, et Citigroup elle-même n’a jamais cessé de progresser. Notre modèle a maintenu la position non pas parce que le secteur s’est retourné, mais parce que les propres chiffres de Citigroup ont continué à s’améliorer pendant que tout le monde autour d’elle peinait.

Cela sera mis à l’épreuve mardi. , , et Citigroup elle-même publient toutes leurs résultats avant l’ouverture des marchés, aux côtés d’UnitedHealth et Johnson & Johnson (Domino’s Pizza figure également dans certains calendriers cette semaine). Les analystes s’attendent à ce que Citigroup publie un BPA de 2,65$ pour un chiffre d’affaires d’environ 23,7 milliards$. JPMorgan, la valeur de référence du groupe, devrait afficher un BPA proche de 5,93$-5,94$ pour un chiffre d’affaires de 51 à 52 milliards$, impliquant une croissance des bénéfices d’environ 17% en glissement annuel. Cela s’annonce comme le véritable test pour savoir si les banques peuvent se remettre d’un mois éprouvant.

Et la pression ne se relâche pas. Le se situe autour de 5,23%-5,24%, juste en dessous de son pic du 8 octobre à 5,35% - un nouveau plus haut en 24 ans - après que la Fed, sous la direction du nouveau président Kevin Warsh, a procédé à une hausse surprise à 3,75%-4,00% le 16 septembre, sa première en trois ans. Les marchés à terme anticipent désormais au moins une hausse supplémentaire avant la fin de l’année, UBS et la plupart des grandes maisons de courtage visant décembre, tandis que BofA en prévoit deux. À cela s’ajoute un consommateur visiblement fragilisé : la lecture préliminaire du sentiment des consommateurs de l’Université du Michigan pour octobre est ressortie à seulement 46,3, le deuxième niveau le plus bas depuis 1978, derrière uniquement le record de mai à 44,8. Tous les regards se tournent désormais vers le rapport sur l’IPC de septembre, attendu mercredi à 14h30, avec une inflation globale attendue à +0,6% en glissement mensuel et 3,6% en glissement annuel (en hausse par rapport aux 3,4% d’août), et une inflation sous-jacente à +0,2% et 2,5%. Une lecture de l’inflation sous-jacente supérieure aux attentes pourrait faire monter les rendements et le dollar, et exercer une nouvelle pression sur les valeurs de croissance.

Pendant que les valeurs financières se stabilisent, d’autres Stratégies portent l’essentiel de la charge. Mid-Cap Movers affiche une hausse de 41,9% depuis le début de l’année, battant le de près de 31 points ; Energy Elite est en hausse de 76%, dépassant son indice de référence de plus de 35 points grâce au rallye du ; et Healthcare Heroes, Dominate the Dow et Small-Cap Sprinters surperforment également leurs propres indices. Cette diversification explique pourquoi le portefeuille global résiste, même pendant que le secteur financier traverse sa période la plus difficile depuis plus d’un an.

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*Données au cours de clôture du marché du 12/10/2026 ; données macroéconomiques à jour au 13/10/2026. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.