[단독] 은행, 반도체·배터리 기업 재무평가 우대한다

앞으로 인공지능(AI), 반도체, 배터리 등 대규모 설비투자로 빚 부담이 큰 전략산업 계열사를 보유한 대기업집단이 은행으로부터 받는 재무관리 부담이 완화된다.

7일 매일경제 취재 결과 금융감독원·은행연합회·신용평가사·회계법인으로 구성된 ‘주채무계열 제도개선 TF’는 올해 들어 주채무계열 재무구조개선 운영준칙을 개정해 시행하고 있다. 금융당국은 매년 총차입금과 은행권 신용공여액이 일정금액 이상인 기업군을 주채무계열로 선정해 신용 리스크를 관리하고 있다.

제도 개선 후 5대 은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협은행)과 산업은행 등 주채권은행은 내규 등을 개정해 주채무계열 정기평가에 전략산업 가점을 반영해 운영 중이다. 핵심은 앞으로 은행이 AI, 반도체, 배터리 등 전략산업을 영위하는 기업집단의 비재무적 평가에 1~5점의 추가 가점을 부여할 수 있다는 점이다. 정성평가에서도 첨단산업의 미래성을 주로 평가하는 것으로 전해졌다.

금융권 관계자는 “산업의 구조적 특성을 충실히 반영하기 위해 산업·재무항목의 특수성 항목 배점을 확대했다”며 “어떤 산업군을 전략산업으로 보고, 평가 시 반영할지는 각 은행별로 판단한다”고 밝혔다.

앞서 재계·국회에선 산업의 미래 성장성과 정책방향을 은행 재무평가에 반영할 수 있어야 한다는 요구가 빗발쳤다. 대규모 설비투자로 차입금이 늘더라도 전략산업의 특수성을 고려해 평가상 불이익을 일부 완화하자는 취지다.

삼성·SK·LG·포스코그룹 등 배터리 계열사를 보유한 대기업집단의 재무구조 평가에도 긍정적 영향이 기대된다. 가점으로 평가점수가 높아지면 주채권은행과의 재무구조개선약정·정보제공약정 체결 부담이 줄어들 가능성이 있다. 부채 감축이나 자산 매각 등 재무구조 개선 요구가 완화되고 기업의 투자 자율성도 확대될 수 있다.

다만 은행 입장에선 기업의 실제 부실위험도 관리해야 하는 과제가 부여됐다는 평가가 나온다. 올해 금감원이 선정한 주채무계열 기업집단은 42곳(총 7005사)으로 이들 계열의 총차입금은 744조원, 은행권 신용공여액은 387조원에 달한다.

삼성전자

005930 KOSPI

188,700 ▼ 6.35%

반도체 전략산업에 대한 은행 재무평가 가점이 도입되며 삼성전자가 간접 대상에 포함됐습니다.
대규모 설비투자에 따른 차입 부담을 평가할 때 산업의 미래성과 특수성을 반영하는 제도입니다.
가점 적용 산업과 평가 기준을 은행별로 정하는 점은 재무관리 부담 완화 폭의 변수로 남습니다.

LG에너지솔루션

373220 KOSPI

337,500 ▼ 2.46%

배터리 전략산업을 영위하는 LG에너지솔루션도 은행 재무평가 가점의 간접 적용권에 놓였습니다.
주채무계열 정기평가에서 설비투자형 첨단산업의 비재무 항목에 1~5점 가점을 부여할 수 있습니다.
재무구조개선약정 부담 완화 가능성과 실제 부실위험 관리가 함께 평가될 것으로 보입니다.

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앞으로 대규모 설비투자로 인해 빚 부담이 큰 전략산업 계열사를 보유한 대기업집단이 은행으로부터 재무관리 부담을 완화 받을 것으로 보인다.

금융감독원과 은행연합회가 개정한 주채무계열 운영준칙에 따라 AI, 반도체, 배터리 산업의 기업들은 비재무적 평가에서 추가 가점을 받을 수 있으며, 이는 재무구조 평가에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 기대된다.