Исследование Smart Engines и INTELLECT: в России на 338% выросло число преступлений, связанных с подделкой документов

Мы, Smart Engines и юридическая фирма INTELLECT, завершили работу над нашим ежегодным – уже четвертым в серии – отчетом о мошенничестве с использованием поддельных документов. Результаты свидетельствуют о серьезном ухудшении ситуации. 

В 2025 году число зарегистрированных МВД преступлений по ст. 327 УК РФ выросло на 338% год к году – с 397 до 1 739 случаев, достигнув максимального значения за последние семь лет. Минимальная оценка объема нелегального рынка поддельных удостоверений личности достигла 2,6 млрд рублей.

Рассказываем о масштабах мошенничества с документами, новых схемах с генеративным ИИ и, конечно, технологиях выявления подделок.

Ключевые наблюдения и цифры

Начнем с цифр. Мы изучили статистику МВД, данные Судебного департамента при Верховном Суде РФ и судебные дела за 2019-2025 годы, чтобы разобраться, как изменились масштабы мошенничества с документами, какие подделки встречаются чаще всего и во сколько это обходится бизнесу.

Вот что мы выяснили:

• В 2025 году произошло резкое увеличение числа преступлений, связанных с подделкой документов. Число новых зарегистрированных МВД преступлений по ст. 327 УК РФ выросло на 338% – с 397 до 1 739 случаев, достигнув максимума за последние семь лет.

• Нелегальный рынок поддельных удостоверений личности исчисляется миллиардами рублей. По минимальным оценкам в 2025 году объем этого рынка составил около 2,6 млрд рублей.

• Реальная цена мошенничества с документами значительно выше, чем сумма прямого ущерба. Совокупный установленный судами материальный ущерб по исследованным делам в 2025 году оценивается примерно в 1,8 млрд рублей, однако счет, открытый по поддельному паспорту, может в том числе использоваться в дроп-схемах для переводов и обналичивания похищенных средств. Даже если банк напрямую не теряет деньги, такие случаи создают дополнительные расходы на расследования и проверки, а также повышают регуляторные и репутационные риски.

• Каждый второй из 10 942 осужденных по ст. 327 УК РФ в 2025 году был иностранцем. Из них 5 408 человек – граждане стран СНГ, еще 66 – граждане других государств. 12 осужденных вообще не имели гражданства.

• Заметно участилась подделка документов, связанных с миграцией. Количество выявленных поддельных паспортов стран СНГ и видов на жительство выросло на 41% год к году, а их доля среди рассмотренных видов поддельных документов увеличилась с 12% в 2024 году до 18% в 2025.

• Злоумышленники переходят от подделки отдельных документов к созданию целой фиктивной личности. В сложных мошеннических схемах одновременно используются паспорта, водительские удостоверения, СНИЛС, доверенности и другие документы на вымышленное или чужое имя, позволяющие поддерживать одну легенду на нескольких этапах проверки.

• Мошенники научились получать доступ к чужим банковским счетам в обход проверки документа самим банком. В одном из рассмотренных дел поддельный паспорт предъявили оператору мобильной связи, где процедуры проверки были мягче. Получив по нему SIM-карту и привязав ее к банковскому счету потерпевшего, злоумышленники смогли восстановить доступ к интернет-банку и похитить 4,45 млн рублей.

• Генеративный ИИ расширяет инструментарий подделки личности. Помимо классического редактирования изображений используются полностью синтетические документы, генеративная замена текста, фотографий, подписей и печатей, а также face swap, морфинг и синтетические селфи. 

• Современное мошенничество с документами подрывает доверие между гражданами и бизнесом и требует комплексного подхода к его восстановлению. Злоумышленники объединяют украденные персональные данные, поддельные документы, синтетические изображения и методы захвата учетных записей, обходя отдельные механизмы защиты. В этих условиях бизнесу необходимы системы, обеспечивающие доверие на всех этапах взаимодействия с клиентом: от проверки подлинности документов и достоверности личности до защиты персональных данных от утечек и передачи третьим лицам.

Статистика преступлений с использованием поддельных документов

В 2025 году количество новых зарегистрированных МВД преступлений по ст. 327 УК РФ выросло на рекордные 338% по сравнению с 2024 годом и составило 1739 случаев. Это самый высокий показатель за последние семь лет.

Для оценки динамики из статистики МВД учитывался только показатель новых преступлений, зарегистрированных в каждом отчетном году. Такой подход позволяет исключить влияние преступлений прошлых лет, в том числе ранее нераскрытых, и сопоставить именно количество новых зарегистрированных случаев за одинаковые периоды.

Количество осужденных по ст. 327 УК РФ увеличилось в 2025 году на 0,6% по сравнению с 2024 годом и составило 10942 человек. Положительная динамика показателя сохраняется уже третий год подряд. За семь лет, с 2019 по 2025 год, совокупное число осужденных превысило 69 тыс. человек.

Резкий рост количества преступлений в сфере подделки в 2025 году можно охарактеризовать как бум, при этом количество осужденных судами осталось на прежнем уровне. Это означает, что система юстиции еще не отреагировала на всплеск преступлений в сфере подделок документов. Таким образом, рост числа осужденных вслед за зафиксированным МВД бумом подделок может проявиться уже в статистике следующих лет.

Демографические и иные признаки осужденных за подделку документов в 2025 году

Всего по ст. 327 УК РФ было осуждено 10 942 человека. Чтобы понять, кто чаще всего оказывается фигурантом таких дел, рассмотрим их основные характеристики: гражданство, пол, возраст, уровень образования, место жительства, а также способ совершения преступления по числу участников.

Наиболее распространенные виды поддельных документов

Наибольшую долю среди поддельных документов по-прежнему составляют водительские удостоверения. В топ-3 наиболее часто подделываемых документов в России вошли водительские удостоверения (41%), паспорта стран СНГ и виды на жительство (18%), а также паспорта РФ (16%):

• Водительские удостоверения 
  Водительские удостоверения уже несколько лет подряд остаются самым распространенным видом поддельных документов: в 2025 году на них приходится практически каждая вторая выявленная фальсификация. Судебная практика показывает типичный сценарий: поддельные права заказывают дистанционно, передавая изготовителю фотографию и персональные данные, оплачивают переводом, а готовый документ получают по почте или через службу доставки. В рассмотренных судами делах стоимость таких «прав» составляла, например, 30–80 тыс.  

• Паспорта РФ
  Поддельный паспорт гражданина РФ позволяет злоумышленникам действовать от имени другого человека и получать доступ к услугам и юридически значимым операциям, требующим подтверждения личности. Его могут использовать для получения кредитов и других финансовых услуг, оформления сим-карт, покупки билетов на самолет или поезд и совершения иных мошеннических действий. Чуть реже – для вступления в наследство или для проникновения в закрытые административно-территориальные образования (ЗАТО).

• Паспорта стран СНГ и виды на жительство 
  Поддельные паспорта стран СНГ используются прежде всего в схемах, связанных с легализацией пребывания иностранных граждан в России: при постановке на миграционный учет, оформлении регистрации и получении других документов, подтверждающих право на пребывание и работу в стране. Характерная особенность выявляемых случаев – относительно простые способы фальсификации, в том числе замена или переклейка фотографии в подлинном документе.

Финансовый масштаб преступлений с поддельными документами

Подделка документов влечет не только правовые, но и значительные финансовые последствия.  По оценкам экспертов, в 2025 году объем черного рынка поддельных удостоверений личности составил около 2,6 млрд рублей, совокупный установленный судами ущерб – 1,8 млрд рублей, а средний ущерб на одно дело – 1,4 млн рублей. Показатели рассчитаны на основе судебной практики и носят оценочный характер, поскольку учитывают только дела с установленными финансовыми суммами и не отражают полного масштаба проблемы.

При этом нужно понимать:  мошенничество с поддельными документами наносит бизнесу не только прямой финансовый ущерб. Успешная подмена личности может запустить целую цепочку противоправных действий, последствия которых проявляются спустя месяцы или даже годы. Например, счет, открытый по поддельному паспорту, может использоваться в дроп-схемах для перевода и обналичивания похищенных средств. Даже если банк не теряет деньги напрямую, он сталкивается с дополнительными расходами и рисками.

Реальная цена мошенничества складывается из четырех составляющих: прямых финансовых потерь, регуляторных санкций, операционных расходов и репутационного ущерба. Банк может понести убытки из-за хищения средств или выдачи кредитов мошенникам, столкнуться с предписаниями и штрафами регулятора за нарушения при идентификации клиентов. Дополнительных ресурсов требуют расследование инцидентов, проверка подозрительных операций, урегулирование претензий пострадавших и устранение недостатков внутреннего контроля.

При этом последствия мошенничества не всегда проявляются сразу. Финансовые потери могут обнаружиться спустя месяцы, регуляторные санкции – после проверки Банка России, а репутационный ущерб – накапливаться по мере повторения инцидентов. Поэтому отсутствие прямых хищений не означает отсутствия ущерба: даже один поддельный документ может привести к длительным разбирательствам и значительным косвенным издержкам для бизнеса.

Как создают поддельные документы и синтетические личности

Предлагаем разделить все поддельные документы на две большие группы: физические, связанные с изготовлением или изменением материального носителя, и цифровые. Последние, в свою очередь, могут создаваться с помощью классических инструментов редактирования изображений или технологий генеративного ИИ. При этом на практике эти методы могут сочетаться в рамках одной подделки.

Физическая подделка документовФизические подделки предполагают вмешательство непосредственно в материальный носитель. Мошенник может изготовить документ целиком, незаконно персонализировать настоящий незаполненный бланк или изменить уже выданный документ – заменить фотографию, персональные данные, отдельные страницы или элементы защиты.

Цифровая подделка документов

Фоторедакторы

Самый доступный способ создать цифровую подделку – изменить изображение документа в фоторедакторе. Для этого не требуется изготавливать новый физический носитель: мошенник работает с фотографией или сканом настоящего документа, заменяя отдельные данные – фотографию владельца, ФИО, дату рождения, номер документа или другие поля.

Генеративный ИИ

Генеративный ИИ позволяет создавать поддельные изображения документов без ручной работы с каждым отдельным элементом. С помощью генеративных моделей можно изменить отдельные области существующего изображения – например, фотографию или текстовые поля – либо синтезировать изображение документа целиком. При этом модель не просто копирует исходные пиксели, а генерирует новое содержимое, стараясь сохранить окружающую текстуру, освещение и общий визуальный стиль документа.

Парирование угроз: платформа антифрода "Шерлок"

Мы в Smart Engines уже много лет разрабатываем технологии распознавания и проверки подлинности документов. За это время менялись не только сами документы, но и способы их подделки – от физического вмешательства в бланки до фальсификаций с помощью генеративного ИИ. Чтобы противостоять этим угрозам, мы создали «Шерлок» – комплексную платформу антифрода, которая объединяет технологии выявления подделок и позволяет проверять документы как при личном, так и при дистанционном обслуживании.

Основу платформы составляет ядро «Шерлока» – набор базовых антифрод-технологий, необходимых для комплексной проверки документа. Оно объединяет анализ признаков подлинности, проверку NFC-чипа и голограмм, выявление пересъемки с экрана, копий и распечаток, следов графического редактирования и монтажа, генеративных подделок и атак на предъявление. Для инструментальной проверки физических документов ядро также поддерживает мультиспектральный анализ в видимом, ИК- и УФ-диапазонах.

Под конкретные задачи бизнеса возможности ядра можно расширять дополнительными модулями. Они добавляют распознавание удостоверяющих личность документов всех стран мира, небиометрическую сверку лица предъявителя с фотографией в документе и проверку «живости», поддержку альтернативных моделей сканеров, а также работу со сканерами формата А4 для проверки доверенностей, свидетельств, справок, лицензий и других документов. Таким образом, заказчик получает не набор разрозненных решений, а единую платформу, которую можно конфигурировать под конкретный канал обслуживания, тип документов и уровень требуемой проверки. 

Чуть больше о ядре

1. Антифрод документов

«Шерлок» анализирует документ как систему взаимосвязанных признаков: проверяет бланк, шрифты, реквизиты, голограммы, машиночитаемую зону, штрихкоды и данные NFC-чипа. Система сопоставляет информацию из разных источников, выявляет расхождения, замену фотографий, а также попытки предъявить вместо оригинала копию, распечатку или изображение на экране.

2. Мультиспектральная проверка подлинности

При использовании специализированных сканеров «Шерлок» проверяет физические документы в трех спектральных диапазонах: видимом, ультрафиолетовом и инфракрасном. Это позволяет анализировать защитные элементы, невидимые человеческому глазу, обнаруживать переклейку фотографий, механические изменения и другие признаки физической подделки.

3. Выявление дипфейков и генеративных подделок

«Шерлок» обнаруживает изображения документов, полностью или частично созданные с помощью генеративного ИИ, включая NanoBanana, ChatGPT, Grok и другие модели. Вместо поиска только визуальных ошибок система анализирует микроструктуру изображения, выявляя статистические аномалии и характерные артефакты генерации, которые могут быть незаметны человеку.

4. «Антифотошоп» и выявление коллажей

Технология обнаруживает следы графического редактирования: замену фотографий, изменение реквизитов, вставку фрагментов других изображений и удаление исходных данных. Алгоритмы исследуют структуру файла, метаданные и следы сжатия, а также позволяют локализовать подозрительные области документа.

5. Выявление атак на предъявление

«Шерлок» контролирует качество предъявления документа: обнаруживает блики, перекрытые пальцами реквизиты, посторонние предметы и неполное попадание документа в кадр. Система оценивает читаемость полей и в реальном времени подсказывает пользователю, как правильно показать документ для проверки.

О модулях расширения функциональности

6. Небиометрическая сверка лиц и проверка «живости»

Модуль сравнивает фотографию в документе с селфи предъявителя без создания биометрических шаблонов и обращения к внешним базам. Дополнительная проверка «живости» помогает определить, находится ли перед камерой реальный человек, а не фотография, видеозапись или маска. Все вычисления могут выполняться непосредственно на устройстве пользователя.

7. Распознавание документов всех стран мира

«Шерлок» поддерживает распознавание более 3000 типов и 5000 шаблонов документов из более чем 210 стран и юрисдикций на 100+ языках. Система автоматически определяет тип документа, извлекает данные из паспортов, ID-карт, виз, водительских удостоверений и видов на жительство, в том числе при сложных условиях съемки.

8. Проверка документов формата А4

Отдельный модуль предназначен для распознавания и проверки подлинности доверенностей, свидетельств, дипломов, справок, лицензий и других документов формата А4. С помощью специализированного сканера система одновременно извлекает данные и анализирует защитные элементы в видимом, ультрафиолетовом и инфракрасном диапазонах, выявляя признаки физического вмешательства.

Где уже работает "Шерлок"?

Технологии Smart Engines уже используются в банках, аэропортах, государственных учреждениях и других организациях, где важно быстро распознавать документы и проверять их подлинность. Причем сценарии самые разные – от автоматического пограничного контроля до защиты от мошенничества при выдаче онлайн-займов.

Вот несколько примеров внедрений:

• Аэропорты Шереметьево, Внуково и Кольцово. Платформа «Шерлок» интегрирована в автоматизированные системы пограничного контроля «Сапсан». Проверка загранпаспорта занимает 3 секунды, а прохождение границы – до 40 секунд.

• МФК «Займер». Технологии Smart Engines помогли предотвратить более 10 000 попыток получения займов по поддельным документам.

• ФНС России. «Шерлок» проверяет подлинность паспортов при выдаче электронных подписей руководителям юридических лиц и ИП. Мультиспектральный анализ позволяет выявлять более 80 признаков фальсификации.

• Более 7 000 нотариусов. Через систему «Экспресс» технологии Smart Engines помогают выявлять поддельные паспорта и сверять лица предъявителей с фотографиями в документах.

• Альфа-Деньги. Платформа распознает и проверяет документы граждан стран СНГ, а также выполняет небиометрическую сверку лиц при дистанционном оформлении финансовых продуктов.

• Роботизированная аптека в Минске. ИИ распознает документы и проверяет возраст покупателя, позволяя продавать лекарства без участия фармацевта в круглосуточном режиме.

К выводам

Мошенники уже используют новые технологии. А ваша система проверки документов к этому готова?

Чтобы ответить на этот вопрос, необязательно дожидаться первого инцидента. Мы в Smart Engines готовы показать, как современные технологии распознавания, антифрода и проверки личности помогают выявлять подделки, в том числе те, которые сложно обнаружить при обычной проверке документа.

P.S. Следующий, пятый отчет выйдет через год – а пока мы публикуем промежуточные наблюдения, свежие кейсы и разборы новых схем фрода в Telegram-канале Smart Engines. Подписывайтесь и следите за обновлениями :)