政府重視防範非法開立銀行戶口行為 遙距開戶銀行設風險管理措施

財經事務及庫務局副局長陳浩濂表示，政府高度重視防範非法開立銀行戶口的行為，尤其關注不法分子盜用他人身分於遙距開立銀行戶口的風險。金管局已向銀行訂明相關監管要求及提供指引，要求銀行就遙距開戶，落實適當的身分核實及風險管理措施，防範銀行戶口被用作傀儡戶口收取、轉移或清洗犯罪得益。

立法會議員范凱傑在立法會大會提出口頭質詢，表示近年多宗洗黑錢案件的涉案戶口持有人，包括外傭及長者均表示，在不知情下，經流動應用程式開立銀行戶口，被用作傀儡戶口。陳浩濂表示，針對不知情開立銀行戶口的騙案，金管局已於2023年向銀行進一步發出指引，提醒銀行在遙距開戶過程中採取適當措施，例如在屏幕上顯示清楚信息，向客戶說明自拍照片或檢測是為開立戶口之用，以助客戶知悉自己正在進行相關程序。

針對盜用市民身分遙距開立銀行戶口較常見的犯罪手法及新興風險，他說政府透過跨部門協作，與銀行業界共同推展多項應對措施。其中金管局於去年8月宣布加強網上銀行安全的新措施「網銀安全ABCD」，另外金管局正與數字政策辦公室以及銀行業界緊密合作，將「智方便」多重身分認證功能逐步融入關鍵流程，防止騙徒使用虛假或被盜用的身分證明文件開戶。