Dowód przy zakupach. Ważna zmiana w przepisach

Więcej

Jawność treści AI. Olga Zabolewicz o nowych przepisach w sprawie sztucznej inteligencji w Unii Europejskiej

Źródło wideo: TVN24

Źródło zdj. gł.: Shutterstock

Unijne prawo Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) będzie dotyczyło transakcji, których wartość przekroczy 10 tys. euro (nieco ponad 43,8 tys. zł).

Wymogi dla sprzedawców

Przepisy będą oznaczały obowiązek od sprzedawców dóbr luksusowych, sprzedawców samochodów czy domów aukcyjnych stosowania tzw. procedury Customer Due Dilligence (czyli należytej staranności wobec klienta). W praktyce będzie to oznaczało, że takie kosztowne zakupy nie będą anonimowe, a więc klienci będą musieli się wylegitymować.

Sprzedawcy będą w ramach procesu musieli podjąć kilka kroków:

• identyfikować klienta - poprzez wymóg okazania dokumentu potwierdzającego tożsamość;
• ustalać rzeczywistego beneficjenta - w przypadku firm;
• weryfikować środki - dotyczące transakcji o szczególnie wysokiej wartości, co oznacza wymóg udowadniania przez klienta, że pieniądze pochodzą z legalnych źródeł.

Weryfikowane będą również zakupy powyżej 10 tys. euro podzielone na mniejsze transakcje.

Obowiązek zależy m.in. od rodzaju sprzedawcy, kategorii towaru, wartości transakcji oraz przepisów dotyczących danego sektora.

Przepisy AMLR

Rozporządzenie Anti Money Laundering Regulation (AMLR) zastąpi regulacje istniejące w krajach członkowskich, a w przypadku Polski - przepisy wynikające z ustawy z 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jak uzasadnia Komisja Europejska, ich celem jest "spójniejsze stosowanie przepisów i ich lepsze egzekwowanie".

Pierwszą dyrektywę w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy przyjęto w Unii Europejskiej w 1991 r. Od tego czasu została ona kilka razy znowelizowana.