La hausse de 11,05% depuis juin : début ou fin pour la gestion de patrimoine ?

Investing.com - Une action de gestion de patrimoine sélectionnée par l’IA a progressé de 11,05% depuis sa sélection le 01/06 - une avancée mesurée et régulière portée par une entreprise qui a affiché des revenus, un résultat avant impôts et un bénéfice par action records pendant trois trimestres consécutifs. Les membres d’InvestingPro ont reçu cette recommandation en premier, et la performance est enregistrée.

Cela dit, d’autres sélections à forte conviction figurant sur les listes de nos modèles IA ont progressé bien davantage. Avant d’en venir au titre de gestion de patrimoine, voici quelques-uns des meilleurs performeurs de l’ensemble du portefeuille ProPicks :

• EFOR (Everforth) - +106,0% depuis sa sélection le 01/07/2026
• CVI (CVR Energy) - +82,8% depuis sa sélection le 01/08/2026
• DK (Delek US Holdings) - +78,3% depuis sa sélection le 01/03/2026
• DINO (HF Sinclair) - +61,7% depuis sa sélection le 01/06/2026
• CCSI (Consensus Cloud Solutions) - +53,7% depuis sa sélection le 01/02/2026
• CRM (Salesforce Inc) - +40,7% depuis sa sélection le 01/07/2026

Vous avez manqué ces sélections ? Voici la bonne nouvelle : la liste d’octobre est prête - devenez membre pour la consulter pour moins de 9$ par mois.

La sélection : Raymond James Financial ()

Nos modèles IA ont identifié Raymond James Financial (NYSE:RJF) le 01/06/2026, en raison de sa dynamique commerciale record et d’une valorisation que le marché dans son ensemble n’avait pas encore pleinement intégrée. Depuis la sélection, le titre a progressé de 11,05% - et la thèse qui a motivé ce choix est, si possible, encore plus solide aujourd’hui qu’elle ne l’était au moment de l’entrée en position.

Ce qui s’est passé depuis la sélection

Raymond James a publié un BPA du T3 de l’exercice 2026 de 3,14$ contre un consensus de 2,94$ - soit un dépassement de 6,8% - avec un chiffre d’affaires en hausse d’environ 16% en glissement annuel. Ce rapport est arrivé après que nos modèles IA avaient déjà identifié la position. Depuis lors, une mise à niveau du crédit par Moody’s a validé la qualité du bilan que les modèles avaient citée, et 9 analystes ont révisé leurs estimations de BPA à la hausse au cours des 90 jours suivants. Le prochain rapport est attendu le 28/10.

Le contexte macroéconomique apporte un éclairage supplémentaire. Le responsable mondial du conseil en capital privé de Raymond James a noté début octobre que la hausse des rendements obligataires suscite de réelles inquiétudes concernant les coûts de financement sur les marchés de capitaux. Le modèle à base de commissions de la société - tirant des frais de gestion sur 1,86 billion de dollars d’actifs clients - est structurellement protégé de cette pression d’une manière que les entreprises dépendantes des marges d’intérêt ne le sont pas.

Ce que nos modèles IA ont identifié au moment de la sélection

• Valorisation d’entrée attractive : Au moment de la sélection, le titre se négociait à un P/E de 13,7x et un Price/Book de 2,28x - des multiples modestes pour une entreprise affichant trois trimestres consécutifs de bénéfices records.
• Dynamique opérationnelle record : Le chiffre d’affaires du T3 de l’exercice 2026 en hausse d’environ 16% en glissement annuel, avec un résultat avant impôts et un BPA records sur chacun des trois trimestres précédents - une tendance que les modèles ont identifiée comme durable, et non ponctuelle.
• Modèle à base de commissions avec 1,86 billion de dollars d’actifs clients : Des revenus récurrents à forte marge rendent les bénéfices prévisibles à travers les cycles de taux. Les modèles citent une croissance du dividende de 8% comme faisant partie de cette dynamique de capitalisation.
• Marge et génération de trésorerie : Une marge opérationnelle de 19,2% et un flux de trésorerie disponible de 1,44 milliard de dollars (sur les 12 derniers mois) confirment une conversion efficace du chiffre d’affaires en liquidités.
• Trésorerie nette et solidité du dividende : Avec 9,94 milliards de dollars de trésorerie nette au bilan et 42 années consécutives de versement de dividendes, le risque lié au retour de capital est faible - un facteur que les modèles ont pondéré dans l’évaluation de la qualité.
• Potentiel haussier de la Juste Valeur toujours intact : À ce jour, le modèle de Juste Valeur d’InvestingPro indique un potentiel haussier de +30,3% par rapport au cours actuel, avec une estimation de Juste Valeur de 209,43$. Le titre se négocie à 88% de son plus haut sur 52 semaines - la progression a été réelle, mais la décote ne s’est pas encore résorbée.

Vous souhaitez consulter la liste complète ? Ce titre gagnant, et d’autres similaires, figurent sur la liste d’octobre - les membres d’InvestingPro peuvent accéder à l’ensemble complet des sélections d’actions propulsées par l’IA ICI.

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Comment fonctionne le sélectionneur d’actions propulsé par l’IA d’Investing.com

Au début de chaque mois, notre système d’IA propriétaire évalue des milliers d’actions mondiales en utilisant un mélange complexe de données historiques, de signaux de valorisation et de métriques de croissance prospectives.

En traitant plus de 15 ans de données financières à travers plus de 150 modèles quantitatifs, le moteur identifie jusqu’à 20 actions à forte conviction par stratégie, en fonction de leur potentiel haussier projeté à moyen terme.

Chaque mois, ces stratégies font l’objet d’un processus strict de rééquilibrage. De nouvelles opportunités sont ajoutées, les titres performants sont conservés, et les actions qui ne répondent plus aux critères sont retirées.

Pour assurer un suivi cohérent des performances, chaque stratégie utilise une pondération égale pour l’ensemble des actions sélectionnées. Bien que les investisseurs soient libres d’ajuster leurs propres allocations, cette structure fournit un référentiel transparent pour évaluer la performance globale du modèle.

L’objectif est de maintenir le capital positionné dans les entreprises affichant la combinaison la plus solide de dynamique, de valorisation et de performance opérationnelle.

*La performance en direct est enregistrée depuis le lancement officiel de cette stratégie en septembre 2025.

Les prix des abonnements mentionnés dans les articles sont exacts au moment de la publication. Nous testons régulièrement différentes offres pour nos membres, qui peuvent varier selon les régions.

Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les prix sont exacts au moment de la publication et peuvent varier selon les régions.

Cet article a été généré et traduit avec l’aide de l’IA et revu par un rédacteur. Pour plus d’informations, consultez nos T&C.