LTN經濟通》跨國詐團AI助攻 美國也淪陷了

〔財經頻道／綜合報導〕10月27日《美聯社》報導，全球網路詐騙日益猖獗，根據Consumer Federation of Amerca（CFA）最新報告，2025 年美國民眾遭遇詐騙，據估算共造成約1480億美元（新台幣4.8兆元）的經濟損失，但美國政府打擊跨國詐騙的機制卻缺乏整合，導致受害者即使在犯罪資產遭到查扣後，也難以取回損失。

美國國會最新調查指出，政府各部門不僅缺乏統一的資金統計與追蹤機制，與民間企業的合作也相當零散，難以有效應對日益壯大的全球詐騙產業。

這份由美國國會聯合經濟委員會進行的調查報告，由民主黨參議員Maggie Hassan與眾議員Don Beyer公布。報告引用美聯社（AP）與公共廣播電視公司節目《前線》歷時一年的全球詐騙產業調查結果，指出美國政府甚至沒有統一資料，能夠掌握從海外詐騙園區查扣的資金總額，以及實際歸還受害者的金額。報告因此呼籲政府加強跨部門合作、提供受害者更多協助，並深化與民間企業的合作。

Hassan表示，跨國犯罪組織經營大規模詐騙園區，利用包括人工智慧（AI）在內的美國科技對美國民眾進行詐騙，造成嚴重損失。調查也揭露，美國各執法機關雖然陸續查扣犯罪資產並向受害者返還款項，但相關數據分散，且無法確認有多少資金真正來自海外詐騙案件。

報告指出，美國目前面臨的問題不只是跨國詐騙組織規模持續擴大，也包括政府部門之間缺乏有效的協調與資金追蹤機制，使得查扣犯罪所得與實際返還受害者之間存在落差。如何整合政府資源、加強公私部門合作，並協助受害者追回遭詐騙的款項，已成為美國打擊全球詐騙產業的重要挑戰。

近年東南亞出現的大型詐騙園區，已經逐漸形成高度組織化的犯罪產業。（資料照，美聯社）

跨國詐騙集團鎖定美國

當人們談到美國面臨的國家安全威脅，往往首先想到軍事衝突、恐怖主義、網路攻擊或大國競爭。然而，一種以網路科技、金融交易、人口販運及跨國洗錢為核心的新型犯罪勢力，正以不同於傳統犯罪的方式，持續侵蝕美國社會的安全與信任。這股勢力就是近年迅速擴張的跨國網路詐騙集團

近年東南亞出現的大型詐騙園區，已經逐漸形成高度組織化的犯罪產業，緬甸、柬埔寨及寮國已成為區域內網路詐騙活動的重要據點。部分園區具有大型辦公空間、通訊設備及完整管理制度，內部人員依照招募、培訓、話術設計、客戶聯繫及資金處理等工作進行分工，形成類似企業管理的犯罪模式。

跨國詐騙集團為何積極鎖定美國？主要原因在於美國擁有龐大的金融市場、成熟的數位支付環境，以及相當規模的個人投資資產。對犯罪組織而言，只要成功騙取少數高額受害者，就可能取得遠高於一般小型詐騙的非法收益。因此，從退休人士、一般上班族到企業經營者，都可能成為詐騙集團鎖定的對象。

美國聯邦調查局公布的「2025年網路犯罪年度報告」顯示，FBI網路犯罪投訴中心在2025年接獲超過100萬件網路犯罪投訴，通報損失達208億美元。其中，網路金融詐騙造成超過177億美元損失，投資詐騙更是重大損失來源之一。涉及加密貨幣的投訴達18萬1565件，通報損失超過110億美元。這些數字顯示，網路詐騙已經成為美國社會面臨的重要金融安全問題。

隨著AI技術普及，詐騙手法也進一步升級。犯罪者可以利用人工智慧生成語音、影像及文字，冒充親友、公司主管或政府官員，製造高度逼真的緊急情境。

柬埔寨一處已關閉的詐騙園區。（資料照，法新社）

中國嚴打 詐團轉向美國

2025年7月《華盛頓郵報》報導，美中經濟與安全審查委員會（USCC）發布的報告中指出，2024年美國因與中國有關的詐騙所蒙受的損失，很可能遠遠超過50億美元，較前一年增加超過40%。自新冠疫情爆發以來，「美國人已逐漸成為中國犯罪組織最主要的詐騙目標」。

報告指出，部分詐騙經營者及犯罪集團已與中國政府及其「一帶一路」基礎建設計畫建立互利關係，並利用設立的經濟特區發展詐騙園區，「鎖定美國民眾進行詐騙」。報告另外指出，由綽號「崩牙駒」的澳門黑幫14K頭目尹國駒（Wan Kuok Koi）所主導的犯罪網路仍在持續擴張。相關調查顯示，該犯罪組織與中國共產黨有所關聯，並因涉嫌在東南亞多國設立及經營詐騙園區，目前正受到當地執法機關調查。

USCC向國會示警，中國目前的打擊行動主要針對詐騙中國公民的犯罪集團，這反而促使部分犯罪組織將目標轉向美國民眾。

委員會也對中國犯罪組織可能讓北京取得大量美國個人資料表示擔憂。報告提到，中國當局近期在寮國、緬甸等國家大規模突襲詐騙園區，查扣電腦及手機。報告認為，這些設備很可能讓北京取得詐騙集團從美國目標對象身上蒐集的資料。

涉嫌大規模國際詐騙的「太子集團」創辦人陳志（中）今年1月7日被柬埔寨政府逮捕，並將他引渡至中國。（法新社資料照）

美國政府宣布再度擴大制裁柬埔寨太子集團

面對日益嚴重的跨國網路詐騙，美國政府已逐步建立跨部門打擊機制。2025年11月，華府聯邦檢察官皮洛（Jeanine Pirro）宣布成立詐騙中心打擊專案小組（Scam Center Strike Force），整合司法部、聯邦調查局、特勤局、財政部等政府機構，針對東南亞網路詐騙組織展開調查。

相關行動不僅著重於逮捕犯罪嫌疑人，也包括追查資金來源、查封詐騙網站、限制虛擬貨幣資產，以及調查提供犯罪服務的地下金融平台。這代表美國已將跨國詐騙視為需要司法、金融及國際合作共同處理的重大問題。

今年11月6日，美國政府宣布再度擴大對柬埔寨太子集團（Prince Holding Group）的制裁行動。美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）宣布，新增制裁4名個人及41家企業，指其協助太子集團隱匿資產、規避制裁，並維持國際金融網路的運作。

這是美國持續打擊太子集團犯罪網路的一部分。2025年10月，美國曾對146名個人及企業實施制裁，其中包括太子集團主席陳志，並將太子集團列為跨國犯罪組織，指控其涉及網路詐騙、人口販運及洗錢。當時美國財政部形容，該次行動是美國有史以來規模最大的東南亞詐騙產業打擊行動之一。

美國今年6月也曾對另外9名個人及26家企業實施制裁，對象包括太子集團犯罪組織高層、詐騙園區投資者及相關空殼公司。美國政府至今已對超過200名個人及企業實施制裁，顯示太子集團透過離岸公司、空殼企業及跨國金融管道建立的資金網絡相當龐大。