افشای تلاش شبکه مرتبط با بانک شهرداری برای تصاحب بانکی در آلمان

تحقیقات مشترک دو رسانه آلمانی نشان می‌دهد شبکه‌ای از شرکت‌های واسطه مرتبط با جمهوری اسلامی تلاش کرده است به نمایندگی از بانک شهر، وابسته به شهرداری‌های ایران، سهام اکثریت یک بانک در ایالت بایرن آلمان را بخرد. طبق اسناد نهاد نظارت مالی آلمان، طی ده ماه نیز ۱۴۷ میلیون یورو از طریق یک حساب در این بانک جابه‌جا شده است.

هفته‌نامه «اشپیگل» و برنامه تحقیقی «رپو‌رت ماینتس» وابسته به شبکه ای‌آردی، چهارشنبه ۲۹ مهر گزارش دادند که مکاتبات داخلی نهاد نظارت بر خدمات مالی آلمان، «بافین» (BaFin)، از تلاش شبکه‌ای «غیر‌شفاف» برای خرید بانک «تی‌ای‌ان۳۱» حکایت دارد. این بانک در او‌توبرون، نزدیک مونیخ، مستقر است و عمدتاً به بخش مسکن خدمات مالی ارائه می‌کند.

بر اساس این گزارش، از تابستان ۲۰۲۳ فعالیت‌هایی متفاوت با حوزه اصلی بانک در آن آغاز شده است. اسناد بافین نشان می‌دهد بخش بزرگی از وجوه جابه‌جاشده در حساب مورد بررسی را شرکت‌های نزدیک به حکومت ایران واریز کرده‌اند. حجم تراکنش‌های مشکوک در ارتباط با ایران، از نیمی از مجموع دارایی‌های ثبت‌شده در ترازنامه بانک آلمانی فراتر رفته است.

بافین در یکی از مکاتباتش‌ نوشته است هدف احتمالی از خرید بانک، ادامه معاملات مرتبط با ایران بوده؛ معاملاتی که پیش‌تر انجام آن‌ها برای بانکی دیگر ممنوع شده بود. در سند دیگری نیز آمده است افراد و شرکت‌های دخیل، برنامه خرید سهام اکثریت بانک تی‌ای‌ان۳۱ را به نمایندگی از بانک شهر پیش برده‌اند.

بانک شهر، نهادی مالی وابسته به شهرداری‌های ایران، سال‌هاست تحت تحریم وزارت خزانه‌داری آمریکا قرار دارد. به نوشته رسانه‌های آلمانی، شرکت‌های پوششی مرتبط با آن نیز به مشارکت در معاملات نفتی برای دورز‌دن تحریم‌ها متهم شده‌اند.

طبق اسناد بررسی‌شده، در سال ۲۰۲۳ هیئتی سه‌نفره از بانک شهر قصد بازدید از دفتر مرکزی بانک آلمانی را داشته است. مکاتبات افراد دخیل نشان می‌دهد آن‌ها نگران جلب توجه دستگاه‌های اطلاعاتی بوده‌اند. تی‌ای‌ان۳۱ اعلام کرده از چنین بازدیدی اطلاع ندارد.

بافین پس از اطلاع نهادهای امنیت داخلی آلمان، مانع فروش سهام شد و حق رأی افراد دخیل در معامله را سلب کرد. بااین‌حال، تحقیقات نشان می‌دهد تلاش دیگری برای خرید بانک از طریق شرکتی کوچک در کانتون زوگ سوئیس صورت گرفته است.

نام مردی ایرانی‌تبار در اسناد هر دو تلاش برای خرید بانک دیده می‌شود. در برخی مدارک، او فرد مورد اعتماد بانک شهر یا شرکت‌های زیرمجموعه آن معرفی شده است.

بانک تی‌ای‌ان۳۱ وجود کاستی‌هایی در سازوکار پیشگیری از پول‌شویی را پذیرفته، اما اعلام کرده است این مشکلات با همکاری نماینده ویژه بافین برطرف شده‌اند. به‌گفته مدیریت بانک، تمامی فعالیت‌های خارج از حوزه ارائه خدمات به مجتمع‌های مسکونیِ دارای مالکیت مشترک نیز متوقف شده است.