Potężna kara dla Bank of America. W tle podejrzane transakcje

Anna Bjerde, Bank Światowy, dyrektor zarządzająca ds. operacji: Polska jest już krajem wysokiego przychodu

Źródło wideo: TVN24 BIS

Źródło zdj. gł.: Tommy Alven/Shutterstock

Departament Skarbu podał, że około miliard dolarów z tych transakcji wiązał się z ryzykiem dla bezpieczeństwa narodowego i nielegalnym finansowaniem. Wśród niezgłoszonych operacji mogły być transakcje powiązane z chińskimi sieciami zajmującymi się praniem pieniędzy oraz praniem pieniędzy z wykorzystaniem handlu, związanym z południowo-zachodnią granicą USA.

Bank of America przyznał się do naruszeń

Według resortu Bank of America przyznał w ramach ugody, że umyślnie naruszył ustawę o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act). Chodzi o:

• brak zgodnego z przepisami programu przeciwdziałania praniu pieniędzy,
• niewystarczające kontrole zagranicznych rachunków korespondencyjnych,
• nieprzekazywanie wymaganych zgłoszeń o podejrzanej aktywności.

Departament Skarbu zarzucił bankowi, że zbyt mocno polegał na informacjach od zewnętrznych podmiotów, takich jak organy ścigania i inne instytucje finansowe. W ocenie resortu w ten sposób bank przekazał im znaczną część obowiązków związanych z samodzielnym wykrywaniem i zgłaszaniem podejrzanych operacji.

- Gdy bank tej wielkości nie wypełnia obowiązków dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzegania sankcji, konsekwencje wykraczają daleko poza jego własne granice i narażają cały amerykański system finansowy na poważne ryzyko nielegalnego finansowania - powiedział sekretarz skarbu Scott Bessent.

>>> Bank of America z mocnym kwartałem. Zysk rośnie znacząco

Bank zapowiada koszty w wynikach

Bank of America przekazał BBC, że prowadzi zaawansowane prace nad rozwiązaniem problemów wskazanych przez regulatorów. Zapewnił też, że przeznaczył na działania naprawcze znaczne zasoby i personel.

Spółka podała w oświadczeniu wysłanym e-mailem, że kara obniży jej dochód netto za trzeci kwartał o około 17 centów na akcję. Bank miał ogłosić wyniki kwartalne w środę rano, niecałą dobę po informacji o karze.

Część kary dotyczyła sankcji

Na łączną kwotę 1,2 mld dolarów złożyły się kary nałożone przez Biuro Kontrolera Waluty (OCC - Office of the Comptroller of the Currency) i Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC - Office of Forreign Assets Control). OCC nałożyło 750 mln dolarów - najwyższą karę w swojej historii.

OFAC powiązało ugodę z 475 domniemanymi naruszeniami programów sankcyjnych. Obejmowały one restrykcje dotyczące Rosji i Iranu, narkotyków oraz globalnego terroryzmu. Kwota ugody z OFAC wyniosła 11,6 mln dolarów. Biuro uznało naruszenia za "niepoważne".