Exclusif ! Investing.com lance des stratégies sur actions à dividendes gérées par IA

Nous lançons des stratégies d’actions choisies par IA axées sur les actions à dividendes qui vont au-delà du rendement, évaluent chaque action versant des dividendes sur 45 métriques, reclassent la liste chaque trimestre et expliquent pourquoi chaque action a été retenue.

Les stratégies d’actions à dividendes sont depuis longtemps demandées par les abonnés d’Investing.com. Et c’est tout à fait compréhensible.

Vous n’avez toujours pas accès aux recommandations boursières générées par l’IA d’Investing.com ?

Inscrivez-vous ici pour moins de 9€ par mois et découvrez notre outil de sélection d’actions par IA. Cela inclut à la fois nos nouvelles stratégies axées sur les dividendes et nos autres stratégies, qui ont enregistré une hausse de +182,12 % depuis leur lancement.

Cette histoire revient sans cesse sur le forum r/dividends de Reddit.

Vous ouvrez un screener d’actions, filtrez les sociétés qui versent un dividende et triez par rendement, du plus élevé au plus bas. La première ligne affiche un rendement de 9 % ou 10 %, tandis que la plupart des résultats se situent entre 3 % et 4 %. Vous reconnaissez la société, constatez qu’elle verse un dividende depuis des années, et vous passez à l’achat. Quelques semaines plus tard, elle annonce un dividende réduit, et le cours de l’action chute le matin même. Le revenu que vous aviez acquis a disparu, et une partie de la somme investie avec lui.

En juillet 2026, un investisseur a raconté avoir placé 18 000 $ dans une action offrant un rendement de 9 %, pour voir le dividende réduit deux mois plus tard.

92,03

▲+2,18(+2,43%)

Fermé·19/10·USD

91,12

▼-0,91(-0,99%)

Après fermeture·04:42:22

Sa conclusion, dans ses propres mots : « Je ne peux clairement pas me contenter de trier par rendement et d’acheter ce qui semble alléchant. »

Cela arrive aussi aux grands noms bien connus de tous

En août 2025, Charles Schwab a analysé 21 ans de données, de 2004 à 2025, sur les sociétés versant des dividendes parmi les 1 000 plus grandes entreprises américaines.

Parmi les 10 % affichant les rendements les plus élevés, 24 % des sociétés avaient réduit leur dividende. Parmi les 10 % affichant les rendements les plus faibles, ce chiffre n’était que de 4,5 %.

Chaque société du tableau ci-dessous versait un dividende depuis des années avant la modification, et chacune a justifié sa décision lors de l’annonce de la réduction : préservation des liquidités, remboursement de dettes ou ralentissement de l’industrie.

Le tableau indique ce qu’il serait advenu de 10 000 $ investis dans chaque société la veille de l’annonce. La plupart de ces réductions ont coïncidé avec des résultats trimestriels faibles, de sorte que la variation de cours reflète l’ensemble de l’annonce, et pas uniquement la réduction du dividende.

Société	Rendement avant la réduction	Revenu annuel sur 10 000 $	Les 10 000 $ le lendemain
	environ 4,5 %	430 $ avant, 36 $ après (réduction de 92 %, octobre 2018)	9 120 $ (-9 %)
	environ 5 %	520 $ avant, 333 $ après (réduction de 36 %, février 2019)	7 250 $ (-28 %)
	environ 5,5 %	560 $ avant, 192 $ après (réduction de 66 % en février 2023, puis suspension en août 2024)	9 770 $ (-2 %)
	environ 9 %	920 $ avant, 460 $ après (réduction de 50 %, juillet 2025)	8 250 $ (-18 %)
	environ 6,5 %	660 $ avant, 423 $ après (réduction de 36 %, septembre 2026)	9 300 $ (-7 %)

Deux façons d’interpréter un rendement de 9 %

Le rendement de dividende repose sur une formule simple :

Rendement de dividende = Dividende annuel par action ÷ Cours de l’action

Il existe donc deux façons d’obtenir un rendement élevé.

Le dividende peut augmenter, ce qui est le scénario espéré.

Ou le cours de l’action peut chuter, ce qui produit le même chiffre pour une raison inverse. Si le cours d’une action est divisé par deux et que le dividende reste inchangé, le rendement double, et l’action remonte dans le classement alors que l’entreprise sous-jacente devient faible.

Un filtre trié par rendement ne peut pas distinguer ces deux cas, et dans plusieurs des exemples du tableau ci-dessus, le rendement avait progressé parce que le cours de l’action était en baisse.

Nous avons donc constitué une liste d’actions qui va au-delà du rendement

Rock Solid Dividends est la toute dernière stratégie de ProPicks IA, les stratégies d’actions choisies par l’IA d’Investing.com.

Comme toutes les stratégies ProPicks AI, elle est pilotée par un modèle d’apprentissage automatique entraîné sur des années de données de marché et financières, testé rétrospectivement avant son lancement, et réexécuté selon un calendrier fixe. Chaque action de la liste est accompagnée des raisons justifiant sa présence.

Vous vouliez une vache qui donne du lait pendant des décennies, pas celle au pis le plus plein le jour de votre regard — nous avons donc constitué une liste qui évalue la vache avant d’évaluer le lait.

Pour les actions à dividendes, le modèle produit trois indicateurs pour chaque société et les combine en un score global.

1. Une estimation du rendement total, c’est-à-dire le cours de l’action et les dividendes comptabilisés ensemble.
2. Un indicateur de risque : dans quelle mesure les chiffres de la société ressemblent à ceux des sociétés qui ont subi de lourdes pertes par le passé — le schéma caractéristique de la plupart des suppressions de dividendes.
3. Le rendement de dividende lui-même, pondéré de sorte qu’un rendement élevé favorise une action sans jamais décider seul de son sort.

Il n’y a pas de seuil de passage ou d’échec. Chaque action est classée selon le score combiné, le haut du classement constitue la liste, et celle-ci est reconstituée chaque trimestre à partir des dernières données financières — ainsi, une société dont les indicateurs deviennent faibles glisse vers le bas et disparaît de la liste lors de la prochaine mise à jour.

Ce que notre IA vérifie pour chaque action à dividendes

Ces trois indicateurs s’appuient sur 45 métriques, vérifiées pour chaque action versant des dividendes.

En termes simples, avant même que le rendement entre en jeu, le modèle examine si la société génère suffisamment de revenus pour verser le dividende, si elle est trop endettée, si elle a versé des dividendes de manière régulière par le passé, et si l’activité est en croissance ou en déclin.

Le rendement fait partie des 45 métriques et bénéficie d’un poids supplémentaire, car il s’agit d’une stratégie axée sur les dividendes, mais il ne décide jamais à lui seul.

Le tableau ci-dessous couvre l’ensemble des dix domaines et nomme chaque métrique.

Aire	Ce que le modèle évalue pour chaque société	Les métriques (45 au total)
Le dividende lui-même	L’importance du rendement et si le dividende est versé à partir des liquidités réellement générées par l’entreprise.	Rendement de dividende ; Rdmt. Flux Tréso. Dispo. ; taux de versement sur les flux de trésorerie disponibles ; taux de versement sur les bénéfices
Prix	Si vous payez trop cher : le cours de l’action par rapport aux bénéfices, à la valeur comptable, aux flux de trésorerie et au chiffre d’affaires de la société.	Prix/bénéfice ; prix/valeur comptable ; prix/flux de trésorerie disponibles ; valeur d’entreprise/chiffre d’affaires
Qualité de l’entreprise	Les bénéfices générés par ses actifs, l’étendue de ses marges et la stabilité de sa valorisation.	Rendement des Actifs ; rendement des actifs sans effet de levier ; marge brute ; chiffre d’affaires par dollar d’actifs ; stabilité du P/E sur 12 mois
Dette	Le montant de ses dettes, la facilité avec laquelle elle couvre les intérêts et le nombre d’années de bénéfices nécessaires pour rembourser la dette.	Couverture des intérêts ; flux de trésorerie opérationnel par rapport aux dépenses d’investissement ; dette/capitaux propres ; dette/EBITDA ; dette/capital
Cours stable ou volatil	L’amplitude des variations mensuelles du cours de l’action ; les investisseurs en dividendes privilégient généralement les valeurs stables.	Volatilité sur 12 mois des rendements mensuels ; volatilité sur 12 mois des rendements sur six mois
Tendance du cours	Si les actions ont progressé ou reculé au cours des six derniers mois et de l’année écoulée, et leur proximité avec leur plus haut sur 52 semaines.	Rendement sur six mois ; rendement sur un an ; distance par rapport au plus haut sur 52 semaines
Taille	La taille de la société ; les grandes sociétés ont tendance à offrir des versements plus stables et sont plus faciles à négocier.	Valeur de marché
Croissance	Si les ventes et les bénéfices sont en croissance, car un dividende qui ne progresse jamais perd de sa valeur face à l’inflation.	Croissance du Revenu ; croissance du résultat net ; tendance sur 12 mois du résultat net ; tendance sur 12 mois du chiffre d’affaires ; tendance sur 12 mois de la marge brute
Historique de performance	Depuis combien d’années l’entreprise verse un dividende, si celui-ci a progressé, et dans quelle mesure les liquidités et les bénéfices ont été stables au cours des deux dernières années.	Régularité des dividendes (années consécutives en tant que verseur, jusqu’à cinq) ; croissance des dividendes par rapport à l’année précédente ; stabilité des flux de trésorerie disponibles sur huit trimestres ; stabilité des bénéfices ; dette nette ; fréquence d’amélioration de la marge brute sur huit trimestres ; liquidités derrière le bénéfice déclaré (provisions)
Combinaisons	Des paires des critères ci-dessus évalués conjointement, de sorte qu’un rendement élevé n’obtient un bon score que si le dividende est également bien couvert et que le cours n’est pas en chute libre.	Rendement avec faible volatilité ; rendement avec couverture par les flux de trésorerie disponibles ; rendement avec couverture par les bénéfices ; rendement au carré ; rendement avec la direction du cours ; faible volatilité avec la direction du cours ; couverture par les liquidités avec faible volatilité ; rendement proche du plus haut sur 52 semaines ; les deux taux de versement inférieurs à 100 %

1 modèle, 9 marchés

Rock Solid Dividends se concentre sur les actions américaines. Le même modèle s’applique séparément dans 8 autres marchés, chacun classant les verseurs de dividendes de son propre marché et portant un nom local :

• États-Unis : Rock Solid Dividends
• Allemagne : Dividenden Leaders Deutschland (Leaders des dividendes en Allemagne)
• Espagne : Mejores Dividendos Españoles (Meilleurs dividendes espagnols)
• France : Top Dividendes France
• Italie : Migliori Dividendi Italiani (Meilleurs dividendes italiens)
• Japon : 高配当株 (Actions à dividendes élevés)
• Turquie : Temettü Emekliliği Şampiyonları (Champions des dividendes pour la retraite)
• Brésil : Dividendos Brasileiros (Dividendes brésiliens)
• Inde : Bharat Dividend Leaders

Rendre les stratégies plus faciles à suivre

Nombre d’entre vous nous ont signalé que la forte rotation des actions ajoutées et supprimées chaque mois rendait les stratégies sélectionnées par l’IA difficiles à suivre et à maintenir. Nous avons donc modifié la façon dont l’IA décide de retirer une action.

Auparavant, même une variation infime du score attribué par notre IA à chaque action chaque mois pouvait entraîner son retrait de la liste. Désormais, l’IA ne retirera une action de la liste que si la baisse de score est plus significative.

Le résultat est une réduction de moitié de la rotation mensuelle des actions, sans changement statistiquement significatif des rendements dans nos tests rétrospectifs. Cela vous permet de suivre et de maintenir plus facilement la liste complète des sélections d’actions pour chaque stratégie.