Noord-Amerikaanse banken lopen voorop met AI-integratie; Europese banken hebben moeite om te volgen

• Noord-Amerikaanse banken domineren de wereldwijde AI-integratie.
• Implementatie op industriële schaal versnelt de acceptatiegraad van AI.
• Topbedrijven geven prioriteit aan het aantrekken van talent en efficiëntie boven ontslagen.

Noord-Amerikaanse financiële instellingen hebben hun dominante positie op het gebied van de integratie van artificiële intelligentie versterkt, waarbij JPMorgan Chase zijn voorsprong als wereldwijde koploper heeft vergroot.

Volgens de nieuwste Evident AI Index, die 50 grote wereldwijde banken beoordeelt op basis van openbare gegevens, is UBS de enige Europese vertegenwoordiger in de top tien geworden. Deze verschuiving vond plaats doordat HSBC naar de 11e plaats zakte, terwijl UBS naar de zesde plaats steeg.

Succesindicatoren

Het onderzoek rangschikt instellingen op basis van verschillende belangrijke indicatoren. Het aantrekken van AI-talent krijgt daarbij de hoogste prioriteit, gevolgd door betrokkenheid van het management, transparantie over ethisch gebruik en een staat van dienst op het gebied van octrooien en onderzoek.

Momenteel is de top tien sterk gericht op Noord-Amerika, met zes Amerikaanse bedrijven en twee Canadese banken, waarbij ook de Royal Bank of Canada en de Australische CommBank hoge posities innemen. Hoewel andere Europese kredietverstrekkers zoals Lloyds Banking Group, NatWest en Barclays prominent aanwezig blijven, bezetten zij de volgende tien plaatsen.

Implementatie op industriële schaal

Sinds 2021 hebben deze instellingen meer dan 1.100 specifieke toepassingen van AI bekendgemaakt, variërend van kredietcontrole en fraudedetectie tot software-engineering en adviesondersteuning voor klanten.

Uit de analyse van Evident blijkt dat het tempo van de AI vooruitgang in de afgelopen twaalf maanden bijna drie keer zo hoog lag als het gemiddelde van de voorgaande drie jaar. Dat wijst op een overgang naar implementatie op industriële schaal.

Transformatie van het personeelsbestand

Ondanks de vrees dat automatisering tot massale ontslagen zal leiden, wijzen de gegevens erop dat de best presterende banken prioriteit geven aan groei. Velen nemen actief AI-experts in dienst en breiden hun personeelsbestand uit.

Zo zet Morgan Stanley een miljoen ontwikkelaarsuren die door zijn AI-platform worden bespaard, weer in voor het bedrijf, en gebruikt UBS zijn STAAT Insights-tool om wekelijks 1.200 uur vrij te maken voor zijn adviseurs. Deze trend wijkt af van de aanpak van Standard Chartered, dat van plan is om zijn backofficepersoneel tegen 2030 met ongeveer 7.800 functies te verminderen.

Concrete financiële opbrengsten

Ook de financiële opbrengsten worden steeds duidelijker: twaalf banken melden inmiddels concrete winsten uit hun AI-investeringen.

Lloyds wees onlangs op deze trend en merkte op dat generatieve AI in 2025 voor 50 miljoen pond (59 miljoen euro) aan waarde heeft gezorgd. Voor dit jaar verwacht de bank meer dan 100 miljoen pond (118 miljoen euro). Deskundigen suggereren dat het vermogen om deze opbrengsten aan te tonen cruciaal zal zijn voor het behoud van hoge begrotingstoewijzingen.

Veiligheid en regelgeving

Wat veiligheid betreft, heeft 80 procent van de topbanken geavanceerde veiligheidsmaatregelen geïmplementeerd om gegevens en modelresultaten te verifiëren, wat ver boven het acceptatiepercentage van 40 procent bij lager gerangschikte bedrijven ligt.

Deze focus op controle is met name relevant in de Europese Unie, waar de AI-wet beoordelingen van kredietwaardigheid als risicovol classificeert. De handhaving voor die specifieke systemen is echter uitgesteld tot eind 2027. Voor de toekomst is Evident van plan om zijn index in 2027 uit te breiden met een meting van daadwerkelijke prestatieresultaten. (lv)

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!