Rosja chce dłużej ścigać banki. Chodzi o pranie pieniędzy

Rosfinmonitoring zaproponował wydłużenie z 3 do 6 lat terminu przedawnienia odpowiedzialności banków za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Odpowiedni projekt ustawy został opublikowany na portalu aktów prawnych. Zmiany dotyczą części 4 artykułu 15.27 oraz artykułu 15.27.3 Kodeksu wykroczeń. Pierwsza z nich przewiduje odpowiedzialność podmiotów prowadzących operacje z wykorzystaniem środków pieniężnych lub innego mienia, a także ich kierownictwa, za naruszenie wymogów przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, jeżeli doprowadziło to do legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa, finansowania terroryzmu lub działalności ekstremistycznej.

Czytaj nas częściej w Google

Dodaj w Google

Artykuł 15.27.3 dotyczy transakcji i operacji dotyczących środków pieniężnych lub mienia pochodzącego z przestępstwa, jeżeli były one dokonywane w interesie osoby prawnej w celu "nadania pozorów legalności posiadaniu, korzystaniu i rozporządzaniu" takimi aktywami.

Za naruszenia określone w części 4. artykułu 15.27 Kodeksu wykroczeń przewidziano dla osób pełniących funkcje publiczne grzywny w wysokości od 30 tys. do 50 tys. rubli (1374 zł do 2301 zł) lub pozbawienie prawa do pełnienia funkcji na okres od roku do dwóch lat, a dla osób prawnych — grzywnę w wysokości od 500 tys. do 1 mln rubli lub zawieszenie działalności na okres do 90 dni.

• Skąd przez stulecia brała się rosyjska niechęć do Polski. "Byliśmy niewygodni"

Zgodnie z art. 15.27.3 grzywna dla organizacji może osiągnąć trzykrotność wartości mienia lub kwoty transakcji. Przewidziano również konfiskatę mienia i zawieszenie działalności. Rosfinmonitoring wyjaśnia tę inicjatywę specyfiką prowadzenia dochodzeń w tego typu sprawach.

Według danych urzędu materiały istotne dla pociągnięcia do odpowiedzialności często pojawiają się dopiero po zakończeniu postępowania przygotowawczego, procesu sądowego lub wejściu w życie ostatecznych orzeczeń, a procedury te mogą trwać dłużej niż trzy lata.

"Utrzymanie obecnego terminu przedawnienia pociągnięcia do odpowiedzialności administracyjnej w sprawach należących do wymienionych kategorii ogranicza możliwość terminowego wykrywania i zapobiegania odpowiednim wykroczeniom" — czytamy w projekcie ustawy.

• Siergiej Ławrow grozi Polsce i mówi o "doktrynie militarnej" [WYJAŚNIAMY]

Zgodnie z oficjalnymi danymi, w 2025 r. Rosfinmonitoring przeprowadził ponad 4,3 tys. dochodzeń finansowych dotyczących ponad 100 tys. osób prawnych i fizycznych. Na podstawie zgromadzonych materiałów wszczęto 1,4 tys. spraw karnych. Służba wywiadu finansowego doprowadziła do nałożenia grzywien w wysokości 242 mld rubli (11,1 mld zł) oraz zastosowania środków zabezpieczających o wartości 236 mld rubli (10,8 mld zł).

Podwojenie okresu przedawnienia da więcej czasu na pociągnięcie banków do odpowiedzialności w sprawach związanych z dochodzeniami karnymi — uważa Artem Denisow, partner zarządzający w kancelarii prawnej "Genesis". Według niego takie sprawy mogą toczyć się latami, a wówczas ściganie administracyjne staje się niemożliwe jeszcze przed zgromadzeniem pełnego materiału dowodowego.

• Podejrzane ruchy Rosji. Tak siły Kremla chcą wykończyć Kijów

— Wraz z wydłużeniem terminu do sześciu lat wzrośnie odsetek spraw zakończonych (tj. zakończonych nałożeniem grzywny lub innej sankcji), ponieważ organ regulacyjny zyska realny czas na oczekiwanie na wynik postępowania karnego — wyjaśnia Denisow.