VS leggen Bank of America boete van 1,2 miljard dollar op voor tekortkomingen in witwasbestrijding

• Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft Bank of America een boete van 1,2 miljard dollar (1,1 miljard euro) opgelegd voor het niet melden van illegale financiële activiteiten.
• Door systematische tekortkomingen in het toezicht werd 5 miljard dollar (4,5 miljard euro) aan verdachte transacties genegeerd, waaronder transacties die een bedreiging vormden voor de nationale veiligheid.
• Bank of America heeft toegegeven opzettelijk de Bank Secrecy Act te hebben overtreden.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft Bank of America een boete van 1,2 miljard dollar (1,1 miljard euro) opgelegd omdat de bank er niet in is geslaagd diverse illegale financiële activiteiten te identificeren en te melden.

Bedreiging nationale veiligheid

Volgens regeringsfunctionarissen heeft de instelling nagelaten de autoriteiten op de hoogte te stellen van meer dan 5 miljard dollar (4,5 miljard euro) aan verdachte transacties, waarvan 1 miljard dollar een directe bedreiging vormde voor de nationale veiligheid en illegale financiering.

De bank heeft met name nagelaten toezichthouders te waarschuwen voor mogelijke witwaspraktijken die verband hielden met Chinese netwerken en voor witwassen via de handel in verband met de zuidwestelijke grens van de Verenigde Staten.

Systematische tekortkomingen in het toezicht

Minister van Financiën Scott Bessent benadrukte dat dergelijke nalatigheden door een grote financiële instelling het gehele Amerikaanse financiële stelsel in gevaar brengen.

Het ministerie merkte verder op dat de bank haar interne toezichtstaken heeft verzaakt en in plaats daarvan sterk vertrouwde op meldingen van externe entiteiten en wetshandhavingsinstanties, waardoor zij in feite haar eigen toezichtverantwoordelijkheden aan derden heeft gedelegeerd.

Erkenning van wetsovertredingen

Als onderdeel van de juridische schikking erkende Bank of America dat zij opzettelijk de Bank Secrecy Act had overtreden. Dit omvatte het nalaten van de implementatie van een deugdelijk antiwitwassysteem, het verzuim van vereiste controles op buitenlandse rekeningen en het achterwege laten van noodzakelijke meldingen van verdachte activiteiten.

Herstelmaatregelen

De bekendmaking vond plaats vlak voor de publicatie van het kwartaalverslag van de bank. Bank of America verklaarde dat de niet-fiscaal aftrekbare last van 1,2 miljard dollar het nettoresultaat met ongeveer 17 cent per aandeel zou verlagen.

Het bedrijf liet weten dat het momenteel aanzienlijke middelen en personeel inzet om deze systeemfouten te verhelpen en aan de wettelijke vereisten te voldoen.

(at)

Volg Business AM ook op Google Nieuws

Wil je toegang tot alle artikelen, geniet tijdelijk van onze promo en abonneer je hier!